(EU) 2015/3Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/3 ze dne 30. září 2014 , kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1060/2009, pokud jde o regulační technické normy pro požadavky na zveřejňování informací o strukturovaných finančních nástrojích Text s významem pro EHP
Publikováno: | Úř. věst. L 2, 6.1.2015, s. 57-119 | Druh předpisu: | Nařízení v přenesené pravomoci |
Přijato: | 30. září 2014 | Autor předpisu: | Evropská komise |
Platnost od: | 26. ledna 2015 | Nabývá účinnosti: | 26. ledna 2015 |
Platnost předpisu: | Ano | Pozbývá platnosti: | |
Text předpisu s celou hlavičkou je dostupný pouze pro registrované uživatele.
NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2015/3
ze dne 30. září 2014,
kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1060/2009, pokud jde o regulační technické normy pro požadavky na zveřejňování informací o strukturovaných finančních nástrojích
(Text s významem pro EHP)
EVROPSKÁ KOMISE,
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,
s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1060/2009 ze dne 16. září 2009 o ratingových agenturách (1), a zejména na čl. 8b odst. 3 třetí pododstavec uvedeného nařízení,
vzhledem k těmto důvodům:
(1) |
V souladu s článkem 8b nařízení (ES) č. 1060/2009 by investoři měli získávat dostatečné informace o kvalitě a výkonnosti svých podkladových aktiv, aby mohli provést informované posouzení bonity strukturovaných finančních nástrojů. Rovněž by se tím snížila závislost investorů na ratinzích a mělo by se usnadnit vydávání nevyžádaných ratingů. |
(2) |
Toto nařízení by se mělo použít na všechny finanční nástroje či jiná aktiva vyplývající ze sekuritizační transakce nebo systému transakcí ve smyslu čl. 4 bodu 61 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 (2) za podmínky, že emitent, původce nebo sponzor je usazen v Unii a za tímto účelem má v Unii své sídlo. Toto nařízení by se proto mělo vztahovat pouze na finanční nástroje nebo jiná aktiva vyplývající z transakce nebo systému transakcí, jímž je úvěrové riziko související s jednou expozicí či seskupením expozic rozloženo do jednotlivých tranší a který vykazuje znaky uvedené ve zmíněném článku. Proto by v souladu s uvedeným nařízením neměla být expozice, která vytváří přímou platební povinnost v rámci transakce nebo systému transakcí používaných k financování nebo řízení hmotných aktiv, považována za expozici vůči sekuritizaci, a to i když daná transakce nebo daný systém transakcí mají platební povinnosti s různou nadřízeností. |
(3) |
Oblast působnosti tohoto nařízení by se neměla omezovat na emise strukturovaných finančních nástrojů, které splňují požadavky klasifikace jako zajištění, ale měla by zahrnovat i jiné finanční nástroje a aktiva vyplývající ze sekuritizační transakce nebo systému transakcí, jako jsou nástroje peněžního trhu, včetně programů obchodních cenných papírů zajištěných aktivy. Kromě toho by se toto nařízení mělo použít na strukturované finanční nástroje s ratingy přiřazenými ratingovou agenturou registrovanou v Unii i na strukturované finanční nástroje bez takových ratingů. Do oblasti působnosti tohoto nařízení by měly spadat i soukromé a dvoustranné transakce, jakož i transakce, které nejsou nabízeny veřejnosti nebo nejsou přijaty k obchodování na regulovaném trhu. |
(4) |
Toto nařízení obsahuje standardizované předlohy pro zveřejňování informací pro řadu kategorií tříd aktiv. Aniž je dotčena oblast působnosti tohoto nařízení a než orgán ESMA vypracuje požadavky na oznamovací povinnosti a než je Komise schválí, měly by se tyto standardizované předlohy pro zveřejňování informací a všechny oznamovací povinnosti podle tohoto nařízení vztahovat pouze na strukturované finanční nástroje zajištěné podkladovými aktivy, která jsou zařazena na seznam kategorií tříd podkladových aktiv upřesněný v tomto nařízení a která kromě toho nemají soukromou nebo dvoustrannou povahu. |
(5) |
Při plnění požadavků tohoto nařízení by emitenti, původci a sponzoři měli dodržovat vnitrostátní právní předpisy a právní předpisy Unie upravující ochranu důvěrnosti informačních zdrojů a zpracování osobních údajů s cílem předejít možným porušením těchto právních předpisů. |
(6) |
Emitent, původce a sponzor mohou určit subjekt odpovědný za oznamování informací na internetovou stránku, kterou zřídí orgán ESMA v souladu s čl. 8b odst. 4 nařízení (ES) č. 1060/2009 (internetová stránka pro strukturované finanční nástroje). Rovněž by mělo být možné zadat zajištění této oznamovací povinnosti jinému externímu subjektu, například obsluhovateli. Takovým postupem by neměla být dotčena odpovědnost emitenta, původce a sponzora podle tohoto nařízení. |
(7) |
Orgán ESMA by měl na svých internetových stránkách sdělovat řadu technických pokynů k předkládání zpráv, týkajících se mimo jiné přenosu a formátu souborů, které mají předkládat emitenti, původci a sponzoři. Orgán ESMA by měl tyto technické pokyny k předkládání zpráv sdělit včas přede dnem uplatnění oznamovacích povinností stanovených v tomto nařízení s cílem umožnit emitentům, původcům, sponzorům a jiným zúčastněným stranám, aby měli dostatek času na vytvoření odpovídajících systémů a postupů podle technických pokynů poskytnutých orgánem ESMA. |
(8) |
Informace, které mají být poskytovány podle tohoto nařízení, by měly být sestaveny ve standardním formátu, aby umožňovaly automatické zpracování údajů na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje. Informace by měly být rovněž zveřejňovány ve formátu snadno přístupném pro kteréhokoli uživatele této internetové stránky. Orgán ESMA by měl zajistit, aby odvětvové příslušné orgány měly k této internetové stránce přístup a mohly plnit úkoly, které jsou jim uloženy podle nařízení (ES) č. 1060/2009. |
(9) |
Toto nařízení se opírá o návrh regulačních technických norem předložených orgánem ESMA Komisi podle článku 10 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3). |
(10) |
Orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrhu regulačních technických norem, z něhož toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení (EU) č. 1095/2010. |
(11) |
Je zapotřebí přiměřená doba na to, aby se emitenti, původci a sponzoři strukturovaného finančního nástroje usazení v Unii mohli přizpůsobit a přijmout nezbytná opatření ke splnění požadavků tohoto nařízení a aby mohl orgán ESMA připravit internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje, na níž by mělo probíhat zveřejňování informací požadované tímto nařízením. Toto nařízení by se tudíž mělo použít od 1. ledna 2017. Orgán ESMA by však měl sdělit potřebné technické pokyny k předkládání zpráv včas přede dnem použití tohoto nařízení. Je to nutné k tomu, aby emitenti, původci a sponzoři strukturovaného finančního nástroje usazení v Unii měli dostatek času na vytvoření odpovídajících systémů a postupů podle těchto technických pokynů s cílem zajistit úplné a správné předkládání zpráv a na zohlednění dalšího vývoje na finančních trzích v Unii, |
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
Článek 1
Oblast působnosti
Toto nařízení se použije na všechny strukturované finanční nástroje, jejichž emitent, původce nebo sponzor je usazen v Unii a které jsou emitovány po dni vstupu tohoto nařízení v platnost.
Článek 2
Vykazující subjekt
1. Emitent, původce a sponzor strukturovaného finančního nástroje mohou určit jeden nebo více vykazujících subjektů, které zveřejňují informace požadované podle článků 3 a 4 a podle čl. 5 odst. 3 tohoto nařízení na internetové stránce uvedené v čl. 8b odst. 4 nařízení (ES) č. 1060/2009 („internetová stránka pro strukturované finanční nástroje“). Tyto subjekty zveřejňují požadované informace na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje v souladu s články 4 až 7 tohoto nařízení.
2. Emitent, původce a sponzor strukturovaného finančního nástroje, který určil subjekt nebo subjekty podle odstavce 1, informuje orgán ESMA bez zbytečného prodlení o každém subjektu určeném podle uvedeného odstavce. Tímto určením není dotčena odpovědnost emitenta, původce a sponzora splnit požadavky článku 8b nařízení (ES) č. 1060/2009.
Článek 3
Předkládané informace
Jestliže je strukturovaný finanční nástroj zajištěn kterýmkoli z podkladových aktiv uvedených v článku 4, uvede vykazující subjekt na internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje tyto informace:
a) |
informace na úrovni úvěrů prostřednictvím standardizovaných předloh pro zveřejňování informací obsažených v přílohách I až VII; |
b) |
v příslušných případech poskytne u strukturovaného finančního nástroje níže uvedené dokumenty včetně podrobného popisu kaskády plateb u tohoto nástroje:
|
c) |
jestliže prospekt není vypracován v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2003/71/ES (4), uvede shrnutí transakce nebo přehled hlavních prvků strukturovaného finančního nástroje, a to včetně:
|
d) |
zprávy pro investory obsahující informace obsažené v příloze VIII. |
Článek 4
Podkladová aktiva
Požadavky na informace stanovené v článku 3 se použijí na strukturované finanční nástroje zajištěné těmito podkladovými aktivy:
a) |
hypotečními úvěry na obytné nemovitosti: tato třída strukturovaných finančních nástrojů zahrnuje strukturované finanční nástroje zajištěné hypotečními úvěry první a druhé třídy a neúčelovými hypotečními úvěry. U této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze I; |
b) |
hypotečními úvěry na nebytové nemovitosti: tato třída strukturovaných finančních nástrojů zahrnuje strukturované finanční nástroje zajištěné úvěry na maloobchodní nebo kancelářské prostory, úvěry nemocnicím, úvěry na domy s pečovatelskou službou, skladovací zařízení, hotely, ošetřovatelská zařízení, průmyslové úvěry a úvěry na bytové domy. U této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze II; |
c) |
úvěry malým a středním podnikům: u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze III; |
d) |
úvěry na pořízení auta: u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze IV; |
e) |
spotřebitelskými úvěry: u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze V; |
f) |
úvěry z kreditních karet: u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze VI; |
g) |
leasingem fyzickým osobám nebo podnikatelům: u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze VII. |
Článek 5
Četnost předkládání zpráv
1. Informace uvedené v čl. 3 písm. a) a d) se zpřístupní čtvrtletně, nejpozději jeden měsíc po dni splatnosti úroku z dotyčného strukturovaného finančního nástroje.
2. Informace uvedené v čl. 3 písm. b) a c) se předkládají neprodleně po emisi strukturovaného finančního nástroje.
3. Vedle požadavků stanovených v odstavcích 1 a 2 platí následující:
a) |
jestliže pro strukturovaný finanční nástroj platí i požadavky stanovené v článku 17 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 (5) o obchodování zasvěcené osoby a manipulaci s trhem (zneužívání trhu), zveřejní vykazující subjekt veškeré informace zveřejněné podle uvedeného článku následně bez prodlení i na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje; |
b) |
jestliže se nepoužije ustanovení písmene a), zveřejní vykazující subjekt na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje neprodleně jakoukoli významnou změnu nebo událost ve kterémkoliv z níže uvedených případů:
|
Článek 6
Postupy předkládání zpráv
1. Vykazující subjekt předkládá soubory s údaji v souladu se systémem předkládání zpráv na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje a s technickými pokyny, které na svých internetových stránkách poskytne orgán ESMA.
2. Orgán ESMA tyto technické pokyny na svých internetových stránkách zveřejní nejpozději dne 1. července 2016.
3. Vykazující subjekt uloží soubory zaslané na internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje a touto stránkou přijaté v elektronické podobě a uchová je po dobu nejméně pěti let. Vykazující subjekt nebo emitent, původce nebo sponzor tyto soubory na požádání poskytne odvětvovým příslušným orgánům vymezeným v čl. 3 odst. 1 písm. r) nařízení (ES) č. 1060/2009.
4. Pokud vykazující subjekt nebo emitent, původce nebo sponzor zjistí věcné chyby v údajích, které byly poskytnuty na internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje, příslušné údaje bez zbytečného prodlení opraví.
Článek 7
Předkládání zpráv mezi dnem vstupu v platnost a dnem použití
1. Pokud jde o strukturované finanční nástroje emitované v době od vstupu tohoto nařízení v platnost do dne použití tohoto nařízení, emitent, původce a sponzor splní požadavky na předkládání zpráv stanovené v tomto nařízení jen ve vztahu ke strukturovaným finančním nástrojům, které ke dni použití tohoto nařízení dosud nejsou splaceny.
2. Ode dne vstupu tohoto nařízení v platnost do dne jeho použití nejsou emitent, původce a sponzor povinni informace požadované podle tohoto nařízení uchovávat.
Článek 8
Vstup v platnost
Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
Použije se ode dne 1. ledna 2017.
Ustanovení čl. 6 odst. 2 se však použije od dne vstupu tohoto nařízení v platnost.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
V Bruselu dne 30. září 2014.
Za Komisi
předseda
José Manuel BARROSO
(1) Úř. věst. L 302, 17.11.2009, s. 1.
(2) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ze dne 26. června 2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky a o změně nařízení (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 176, 27.6.2013, s. 1).
(3) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).
(4) Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/71/ES ze dne 4. listopadu 2003 o prospektu, který má být zveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování, a o změně směrnice 2001/34/ES (Úř. věst. L 345, 31.12.2003, s. 64).
(5) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES (Úř. věst. L 173, 12.6.2014, s. 1).
PŘÍLOHA I
Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných hypotečními úvěry na obytné nemovitosti
AKTIVA:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
Datum |
Datum ukončení seskupení nebo portfolia. Všechna data se uvádějí ve formátu RRRR-MM-DD. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód seskupení nebo portfolia/název transakce. |
Identifikační kód úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód (ID) jednotlivých úvěrů. ID úvěru by se v celém průběhu transakce nemělo měnit. |
Původce |
Statické |
Textový |
Věřitel, který poskytl původní úvěr. |
Identifikační kód obsluhovatele |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého obsluhovatele uvádějící, který subjekt obsluhuje daný úvěr. |
Identifikační kód příjemce úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód (ID) každého příjemce úvěrů (který nezobrazuje skutečné jméno) umožňující identifikovat příjemce, kteří mají v seskupení více úvěrů (například poskytnutí dalších úvěrů/druhé zástavní právo se uvádějí jako samostatné položky). Tento identifikační kód by se neměl v průběhu transakce měnit. |
Identifikační kód nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód (ID) každé nemovitosti umožňující identifikovat nemovitosti, s nimiž souvisí více úvěrů v seskupení (například poskytnutí dalších úvěrů/druhé zástavní právo se uvádějí jako samostatné položky). |
Informace o příjemci úvěrů |
|||
Zaměstnanecký status příjemce úvěru |
Statické |
Seznam |
Zaměstnanecký status hlavního žadatele. |
Hlavní příjem |
Statické |
Numerický |
Hrubý roční hlavní příjem příjemce úvěru (bez nájemného), který byl předmětem posouzení. |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu. |
Charakteristika úvěru |
|||
Datum vzniku úvěru |
Statické |
Datum/numerický |
Den poskytnutí původního úvěru. |
Den splatnosti úvěru |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den splatnosti úvěru. |
Účel |
Statické |
Seznam |
Účel úvěru. |
Úvěrové období |
Statické |
Numerický |
Původní smluvní období (počet měsíců). |
Denominace měny úvěru |
Statické |
Seznam |
Denominace měny úvěru. |
Původní zůstatek |
Statické |
Numerický |
Zůstatek původního úvěru (včetně poplatků). |
Stávající zůstatek |
Dynamické |
Numerický |
Výše nesplaceného úvěru k datu ukončení seskupení. Měla by zahrnovat všechny částky, které jsou zajištěny hypotečním úvěrem a budou v transakci klasifikovány jako jistina. |
Metoda splácení |
Statické |
Seznam |
Typ splácení jistiny. |
Četnost plateb |
Statické |
Seznam |
Četnost splatných plateb, tj. počet měsíců, které uplynou mezi jednotlivými platbami. |
Splatná platba |
Dynamické |
Numerický |
Pravidelná splatná smluvní platba (platba splatná v případě, že neplatí žádná jiná platební ujednání). |
Typ splácení |
Statické |
Seznam |
Typ splácení jistiny. |
Úroková sazba |
|||
Druh úrokové sazby |
Statické |
Seznam |
Druh úrokové sazby. |
Index současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena hypoteční úroková sazba). |
Současná úroková sazba |
Dynamické |
Numerický |
Současná úroková sazba (v %). |
Marže současné úrokové sazby |
Dynamické |
Numerický |
Marže současné úrokové sazby (u úvěrů s pevnou sazbou se rovná současné úrokové sazbě, u úvěrů s plovoucí sazbou se jedná o marži nad indexovou sazbou (nebo pod ní, je-li hodnota uvedena jako záporná)). |
Interval úpravy úrokové sazby |
Dynamické |
Numerický |
Interval úpravy úrokové sazby v měsících (platí pro úvěry s plovoucí sazbou). |
Marže 1. revize |
Dynamické |
Numerický |
Marže (v %) úvěru ke dni první revize. |
Den 1. revize úrokové sazby |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den příští změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace úvěru atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR). |
Marže 2. revize |
Dynamické |
Numerický |
Marže (v %) úvěru ke dni druhé revize. |
Den 2. revize úrokové sazby |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den druhé změny úrokové sazby. |
Marže 3. revize |
Dynamické |
Numerický |
Marže (v %) úvěru ke dni třetí revize. |
Den 3. revize úrokové sazby |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den třetí změny úrokové sazby. |
Index zrevidované úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Index příští úrokové sazby. |
Nemovitost a dodatečný kolaterál |
|||
Poštovní směrovací číslo nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
Musí být zadány minimálně první dva nebo tři znaky. |
Druh nemovitosti |
Statické |
Seznam |
Druh nemovitosti. |
Původní poměr úvěru k hodnotě |
Statické |
Numerický |
Původní posouzený poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce. Je-li k zajištění úvěru zřízeno druhé zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV. |
Výše ocenění |
Statické |
Numerický |
Hodnota nemovitosti ke dni posledního poskytnutí úvěru před sekuritizací. Výše ocenění by měla být uvedena ve stejné měně jako úvěr. |
Původní druh ocenění |
Statické |
Seznam |
Druh ocenění při vzniku úvěru. |
Den ocenění |
Statické |
Datum/numerický |
Den posledního ocenění nemovitosti v době posledního poskytnutí úvěru před sekuritizací. |
Současný poměr úvěru k hodnotě |
Dynamické |
Numerický |
Současný poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce. Je-li k zajištění úvěru zřízeno druhé zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV. |
Výše současného ocenění |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější výše ocenění (pokud bylo například ke dni převzetí zastaveného majetku provedeno více ocenění, mělo by být uvedeno nejnižší z nich). Výše ocenění by měla být uvedena ve stejné měně jako úvěr. |
Druh současného ocenění |
Dynamické |
Seznam |
Druh současného ocenění. |
Den současného ocenění |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den nejnovějšího ocenění. |
Informace o výkonnosti |
|||
Stav účtu |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav účtu. |
Zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Aktuální zůstatek částky po splatnosti. Částka po splatnosti je definována jako: celkové platby splatné k aktuálnímu dni MINUS celkové platby obdržené k aktuálnímu dni MINUS veškeré kapitalizované částky. Poplatky stanovené pro daný účet by se sem zahrnovat neměly. |
Počet měsíců po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Počet měsíců, po které je daný úvěr po splatnosti (k datu ukončení seskupení) podle definice emitenta. |
Částka po splatnosti před jedním měsícem |
Dynamické |
Numerický |
Zůstatek po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) za předchozí měsíc. |
Částka po splatnosti před dvěma měsíci |
Dynamické |
Numerický |
Zůstatek po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) před dvěma měsíci. |
Soudní řízení |
Dynamické |
Y/N |
Označte, zda probíhají soudní řízení. |
Den splacení |
Dynamické |
Datum/numerický |
Den splacení účtu. |
Selhání nebo realizace zástavy |
Dynamické |
Numerický |
Celková částka v selhání před použitím výnosů z prodeje a vymožených prostředků. |
Den selhání nebo realizace zástavy |
Dynamické |
Numerický |
Den selhání nebo realizace zástavy. |
Dolní limit prodejní ceny |
Dynamické |
Numerický |
Cena dosažená při prodeji nemovitosti v případě realizace zástavy, zaokrouhlená dolů na nejbližších 10 000. |
Ztráta z prodeje |
Dynamické |
Numerický |
Celková ztráta bez zahrnutí poplatků, naběhlých úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
Numerický |
Kumulativní vymožené částky – relevantní pouze v případech, kdy došlo ke ztrátám. |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Pole s údaji o cenných papírech nebo dluhopisech |
|||
Den hlášení |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu. Všechna data se uvádějí ve formátu RRRR-MM-DD. |
Emitent |
Statické |
Text |
Název emitenta, a případně série emise. |
Čerpání v rámci likviditního příslibu |
Dynamické |
Y/N |
Potvrďte, zda v období končícím k poslednímu dni splátky úroku došlo k čerpání v rámci likviditního příslibu. |
Pole s údaji o kolaterálu |
|||
Rozhodná měření/poměry |
Dynamické |
Y/N |
K aktuálnímu dni stanovení zjištěný stav různých měření a poměrů prodlení, rozmělnění, selhání, ztráty a podobných kolaterálových měření a poměrů, které jsou prováděny, resp. zjišťovány v souvislosti s předčasným umořením nebo jinou rozhodnou událostí. Nastala rozhodná událost? |
Průměrná konstantní míra předčasného splácení |
Dynamické |
Numerický |
Zpráva musí uvádět průměrnou hodnotu (Avg) konstantní míry předčasného splácení (Constant Pre-payment Rate, CPR) podkladových hypotečních úvěrů na obytné nemovitosti. V některých jurisdikcích může seskupení hypotečních úvěrů zahrnovat rovněž komerční úvěry. Průměrná rychlost CPR je částka vyjádřená jako anualizované procento jistiny předčasně splacené nad rámec řádných splátek. Průměrná rychlost CPR se vypočte tak, že se současný zůstatek jistiny hypotečního úvěru na obytné nemovitosti (tj. skutečný zůstatek) nejprve vydělí plánovaným zůstatkem jistiny tohoto úvěru za předpokladu, že nebyly uhrazeny žádné předčasné splátky (tj. že byly provedeny pouze řádné splátky). Tento podíl se následně umocní, přičemž mocnitelem je číslo dvanáct vydělené počtem měsíců uplynulých od emise. Průměrná rychlost CPR se pak stanoví tak, že se tento výsledek odečte od čísla jedna a vynásobí se stem (100). Tento výpočet je vyjádřen takto:
|
Kontaktní informace pro hlášení obchodů |
|||
Kontakt |
Statické |
Text |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (osob) u informačního zdroje. |
Kontaktní informace |
Statické |
Text |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Pole na úrovni tranše |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo) přidělené tranši cenných papírů zajištěných hypotečními úvěry na obytné nemovitosti (dále jen „RMBS“) vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1 atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Mezinárodní identifikační kód nebo kódy cenného papíru, nebo, není-li ISIN přidělen, pak jiný specifický kód cenných papírů, jako je například CUSIP, který byl této tranši přiřazen burzou nebo jiným subjektem. Zadáváte-li více kódů, oddělte je čárkami. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
Datum |
Periodické datum, na kdy je naplánována splátka úroku majitelům konkrétní tranše strukturovaného finančního nástroje zajištěného hypotečními úvěry na obytné nemovitosti. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
Datum |
Periodické datum, na kdy je naplánována splátka jistiny majitelům konkrétní tranše strukturovaného finančního nástroje zajištěného hypotečními úvěry na obytné nemovitosti. |
Měna |
Statické |
Text |
Jednotka (jednotky) měny, ve které je vykazován zůstatek (zůstatky) a platby na úrovni cenného papíru. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční úrokový index uvedený v nabídkovém dokumentu (např. tříměsíční sazba EURIBOR), vztahující se na konkrétní tranši strukturovaného finančního nástroje zajištěného hypotečními úvěry na obytné nemovitosti. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
Datum |
Den emise dluhopisu. |
PŘÍLOHA II
Údaje na úrovní úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných hypotečními úvěry na nebytové nemovitosti
ÚVĚR:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Identifikátory úvěru |
|||
Identifikační kód seskupení transakcí |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický název transakce nebo obchodu. |
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
Datum |
Aktuální datum ukončení seskupení nebo portfolia. |
Den sekuritizace |
Statické |
Datum |
Den emise obchodu – den první kotace dluhopisu. |
Podmínky původního úvěru |
|||
Identifikační kód skupiny |
Statické |
Textový/numerický |
Alfanumerický kód přiřazený každé skupině úvěrů v rámci emise. |
Identifikační kód obsluhovatele úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační řetězec obsluhovatele úvěru přiřazený danému úvěru. |
Identifikační kód nabídkového dokumentu |
Statické |
Textový/numerický |
Specifické číslo nabídkového dokumentu nebo prospektu nebo název úvěrové transakce přidělené danému úvěru v rámci dané transakce nebo seskupení. |
Sponzor úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Sponzor úvěru. |
Den vzniku úvěru |
Statické |
Datum |
Den poskytnutí původního úvěru. |
Měna úvěru |
Statické |
Seznam |
Denominace měny úvěru. |
Celkový zůstatek úvěru ke dni vzniku |
Statické |
Numerický |
Celkový zůstatek úvěru v době jeho vzniku, který odpovídá 100 % facility v plném rozsahu, tj. sekuritizovaná i nesekuritizovaná/vlastněná a nevlastněná částka (v měně úvěru). |
Původní úvěrové období |
Statické |
Numerický |
Smluvní období (v měsících) ke dni vzniku. |
Den začátku umořování |
Statické |
Datum |
Den, kdy započne umořování celého úvěru (může se jednat o den předcházející dni sekuritizace). |
Kód indexu úrokové sazby |
Statické |
Seznam |
Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena hypoteční úroková sazba). |
Původní úroková sazba úvěru |
Statické |
Numerický |
Celková výsledná úroková sazba úvěru ke dni vzniku úvěru. U více tranší s různými úrokovými sazbami se použije vážený průměr sazeb. |
Den splatnosti první splátky úroku |
Statické |
Datum |
Den, kdy se stala splatnou první splátka úroků po dni vzniku úvěru. |
Země úvěru |
Statické |
Seznam |
Země úvěru. |
Účel úvěru |
Statické |
Seznam |
Účel úvěru. |
Zajištění hypotékou |
Statické |
Y/N |
Je úvěr zajištěn hypotékami na nemovitosti? |
Úvěrová statistika ke dni sekuritizace |
|||
Poměr krytí dluhové služby (celého) úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Poměr krytí dluhové služby (celého) úvěru ke dni sekuritizace. |
Poměr úvěru k hodnotě (celého) úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Poměr úvěru k hodnotě (celého) úvěru ke dni sekuritizace. |
Ukazatel úrokového krytí ke dni sekuritizace (úvěr A) |
Statické |
Numerický |
Výpočet ukazatele úrokového krytí u úvěru A ke dni sekuritizace na základě nabídkové dokumentace. |
Poměr krytí dluhové služby ke dni sekuritizace (úvěr A) |
Statické |
Numerický |
Výpočet poměru krytí dluhové služby u úvěru A ke dni sekuritizace na základě nabídkové dokumentace. |
Poměr úvěru k hodnotě ke dni sekuritizace (úvěr A) |
Statické |
Numerický |
Poměr úvěru k hodnotě (LTV) u úvěru A ke dni sekuritizace na základě nabídkové dokumentace. |
Přislíbený zůstatek jistiny ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Přislíbený zůstatek celého úvěru ke dni sekuritizace včetně případných nevyčerpaných částek. |
Skutečný zůstatek jistiny ke dni sekuritizace (celý úvěr) |
Statické |
Numerický |
Skutečný zůstatek jistiny celého úvěru ke dni sekuritizace, jak je uveden v nabídkovém dokumentu. |
Pravidelná splátka jistiny a úroku ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Řádná splátka jistiny a úroku, která je splatná k nejbližšímu dni splátky úvěru, uvedená ve výši ke dni sekuritizace. |
Úroková sazba úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Celková úroková sazba (například Libor + marže) používaná pro výpočet splatného úroku z úvěru, uvedená ve výši ke dni sekuritizace. |
Pořadí zajištění ke dni sekuritizace |
Statické |
Seznam |
Je zajištění poskytnuté za účelem sekuritizace zajištěním v prvním pořadí? |
Zbývající období ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Počet měsíců (bez případné možnosti prodloužení), které ke dni sekuritizace zbývají do dne splatnosti úvěru. |
Zbývající umořovací období ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Počet měsíců, které z umořovacího období zbývají do dne splatnosti úvěru. Pokud nebylo umořování ke dni sekuritizace dosud zahájeno, bude tento údaj nižší než údaj v položce „Zbývající období ke dni sekuritizace“. |
Den splatnosti úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Datum |
Splatnost úvěru, která je uvedena ve smlouvě o úvěru. Nepřihlíží se k prodloužení lhůty splatnosti, které smlouva o úvěru případně umožňuje, ale pouze k původnímu dni splatnosti. |
Skutečný zůstatek jistiny ke dni sekuritizace (úvěr A) |
Statické |
Numerický |
Skutečný zůstatek jistiny úvěru A ke dni sekuritizace, jak je uveden v nabídkovém dokumentu. |
Možnost prodloužení |
Dynamické |
Y/N |
Uveďte, zda existuje možnost prodloužit úvěrové období a odložit den splatnosti. |
Doba trvání nejkratší možnosti prodloužení |
Statické |
Numerický |
V měsících uvedená doba trvání nejkratší možnosti prodloužit úvěr. |
Povaha možnosti prodloužení |
Statické |
Seznam |
Druh možnosti prodloužení. |
Podrobnosti o kolaterálu |
|||
Počet nemovitostí ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Počet nemovitostí, které slouží jako zajištění úvěru ke dni sekuritizace. |
Počet nemovitostí k datu ukončení seskupení |
Dynamické |
Numerický |
Počet nemovitostí, které slouží jako zajištění úvěru k datu ukončení seskupení. |
Nemovitosti sloužící jako zajištění úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Textový/numerický |
Zadejte specifické identifikační kódy (PC1) nemovitostí, které sloužily jako zajištění úvěru ke dni sekuritizace. |
Nemovitosti sloužící jako zajištění úvěru k datu ukončení seskupení |
Dynamické |
Textový/numerický |
Zadejte specifické identifikační kódy (PC1) nemovitostí, které slouží jako zajištění úvěru k datu ukončení. |
Podrobnosti o úvěrových podmínkách daného úvěru |
|||
Metoda výpočtu ukazatele úrokového krytí (celý úvěr) |
Statické |
Seznam |
Uveďte, jakým způsobem je na úrovni celého úvěru počítán ukazatel úrokového krytí (ICR), který vyžadují finanční podmínky, tj. uveďte odvozenou metodu výpočtu. |
Metoda výpočtu poměru krytí dluhové služby (celý úvěr) |
Statické |
Seznam |
Uveďte, jakým způsobem je na úrovni celého úvěru počítán poměr krytí dluhové služby (DSCR), který vyžadují finanční podmínky, tj. uveďte odvozenou metodu výpočtu. |
Metoda výpočtu poměru úvěru k hodnotě (celý úvěr) |
Statické |
Seznam |
Uveďte, jakým způsobem je na úrovni celého úvěru počítán poměr LTV, který vyžadují finanční podmínky, tj. uveďte odvozenou metodu výpočtu. |
Jiný kód finančních podmínek (celý úvěr) |
Statické |
Seznam |
Uvede se, je-li pro ICR nebo DSCR dle finančních podmínek na úrovni celého úvěru vyžadován jiný kód. |
Metoda výpočtu ukazatele úrokového krytí (úvěr A) |
Statické |
Seznam |
Uveďte metodu pro výpočet ukazatele úrokového krytí u úvěru A. |
Metoda výpočtu poměru krytí dluhové služby (úvěr A) |
Statické |
Seznam |
Uveďte metodu pro výpočet poměru krytí dluhové služby u úvěru A. |
Metoda výpočtu poměru úvěru k hodnotě (úvěr A) |
Statické |
Seznam |
Uveďte metodu pro výpočet poměru úvěru k hodnotě u úvěru A. |
Statistika podkladových nemovitostí ke dni sekuritizace |
|||
Výnosy ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Celkové posouzené výnosy ze všech zdrojů u nemovitosti dle popisu v nabídkovém dokumentu. Pokud je nemovitostí více, hodnoty za jednotlivé nemovitosti se sčítají. |
Provozní náklady ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Celkové posouzené provozní náklady na nemovitost dle popisu v nabídkovém dokumentu. Může se jednat o daně z nemovitosti, pojištění, správu, služby a dodávky energií, údržbu a opravy a přímé náklady pronajímatele na nemovitost; nepatří sem investiční výdaje a provize z pronájmu. |
Provozní výsledek ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Výnosy minus provozní náklady ke dni sekuritizace (pole „Výnosy ke dni sekuritizace“ minus „Provozní náklady ke dni sekuritizace“). Pokud je nemovitostí více, hodnoty se sčítají. |
Investiční výdaje ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Investiční výdaje ke dni sekuritizace (nikoli opravy a údržba), pokud jsou uvedeny v nabídkovém dokumentu. |
Čistý peněžní tok ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Provozní výsledek minus investiční výdaje ke dni sekuritizace (pole „Provozní výsledek ke dni sekuritizace“ minus „Investiční výdaje ke dni sekuritizace“). |
Měna použitá ve finančním vykazování ke dni sekuritizace |
Statické |
Seznam |
Měna původních finančních ukazatelů v polích „Výnosy ke dni sekuritizace“ – „Čistý peněžní tok ke dni sekuritizace“. |
Ukazatel ICR/DSCR ke dni sekuritizace |
Statické |
Seznam |
Způsob výpočtu/použití DSCR v případě, že k úvěru patří více nemovitostí. |
Hodnota portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Ocenění nemovitostí, jimiž je zajištěn úvěr ke dni sekuritizace, dle údajů v nabídkovém dokumentu. Pokud je nemovitostí více, jejich hodnoty se sečtou. |
Měna použitá k ocenění portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace |
Statické |
Seznam |
Měna, v níž je vyjádřeno ocenění u položky „Hodnota portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace“. |
Den ocenění ke dni sekuritizace |
Statické |
Datum |
Den, kdy bylo vypracováno ocenění hodnot uveřejněných v nabídkovém dokumentu. Pokud je nemovitostí více, a tedy i více dní ocenění, uveďte nejnovější datum. |
Ekonomická obsazenost ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Procento pronajímatelné plochy, na něž je ke dni sekuritizace podepsána nájemní smlouva, pokud je uveřejněna v nabídkovém dokumentu (nájemci nemusí nemovitost užívat, ale platí nájem). V případě více nemovitostí použijte vážený průměr pomocí výpočtu {aktuálně pronajaté % (nemovitosti) × (obsazenost)} za každou nemovitost. |
Částky na vázaném účtu ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Ke dni sekuritizace vykázaný celkový zůstatek rezervních účtů k úvěru, z nichž jsou při splnění zákonných podmínek prováděny platby na vrub. |
Inkaso částek na vázaném účtu |
Statické |
Y/N |
Uveďte „Y“ (Ano), pokud jsou na rezervních účtech vedeny prostředky na platby, jež mají krýt pouze úhradu nájemného z pozemků, pojištění nebo daně (nikoli údržbu, modernizaci, investiční výdaje atd.), jak je vyžadováno v rámci smlouvy o úvěru; pokud tomu tak není, uveďte „N“ (Ne). |
Inkaso jiných rezervních částek |
Statické |
Y/N |
Jsou na rezervních účtech v souladu s podmínkami smlouvy o úvěru vedeny jiné částky než nájemné z pozemků, daně nebo pojištění, například částky pro účely modernizace prováděné nájemcem, provize z pronájmu a obdobné položky, ve vztahu k předmětné nemovitosti nebo za účelem poskytnutí dodatečného kolaterálu takového úvěru? |
Částky na vázaném účtu při rozhodné události |
Statické |
Y/N |
Mají být dle smlouvy o úvěru tvořeny rezervy v případě, že nastanou rozhodné události? |
Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet |
Statické |
Seznam |
Druh rozhodné události. |
Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv |
Statické |
Numerický |
Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv. |
Podmínky uvolnění vázaného účtu |
Statické |
Text |
Podmínky uvolnění vázaného účtu. |
Podmínky čerpání hotovostní rezervy |
Statické |
Seznam |
Kdy je možné použít hotovostní rezervu. |
Měna plateb na vázaný účet |
Statické |
Seznam |
Měna vázaných plateb. Pole „Částky na vázaném účtu ke dni sekuritizace“ a „Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv“. |
Podrobnosti o sdružování a náhradách úvěrů |
|||
Křížově zajištěný úvěr |
Statické |
Y/N |
Uveďte, zda se jedná o křížově zajištěný úvěr (Příklad: úvěry 1 a 44 jsou křížově zajištěny, stejně tak jako úvěry 4 a 47). |
Nahrazený úvěr |
Dynamické |
Y/N |
Je tento úvěr náhradou jiného úvěru ke dni, který nastane po dni sekuritizace? |
Den nahrazení úvěru |
Dynamické |
Datum |
Pokud došlo k nahrazení úvěru po dni sekuritizace, uveďte den této náhrady. |
Počet dnů odkladu splatnosti |
Statické |
Numerický |
Počet dnů po splatnosti platby, kdy věřitel neúčtuje pokutu za prodlení ani nevykáže platbu jako platbu v prodlení. |
Ukazatel dodatečného financování |
Statické |
Seznam |
Je celý úvěr předmětem dodatečného/mezaninového financování? |
Podrobnosti o úrokové sazbě úvěru (ke dni sekuritizace) |
|||
Druh úrokové sazby |
Statické |
Seznam |
Druh úrokové sazby platné pro daný úvěr. |
Kód metody pro výpočet akumulace úroku |
Statické |
Seznam |
Konvence počtu dnů použitá pro výpočet úroků. |
Úrok splácen zpětně |
Statické |
Y/N |
Je úrok z úvěru splácen na konci období? |
Způsob umořování úvěru A (v příslušných případech) |
Statické |
Seznam |
Způsob umořování úvěru A. |
Podrobnosti o umořování celého úvěru (ke dni sekuritizace) |
|||
Způsob umořování celého úvěru (v příslušných případech) |
Statické |
Seznam |
Způsob umořování celého úvěru. |
Povolena akumulace úroku |
Statické |
Y/N |
Umožňuje úvěrová dokumentace akumulaci a kapitalizaci úroku? |
Den, po němž lze předčasně splatit úvěr |
Statické |
Datum |
Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení úvěru. |
Datum konce udržovacího výnosu |
Statické |
Datum |
Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení úvěru, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení nebo udržovacího výnosu. Den, po kterém lze úvěr předčasně splatit bez udržovacího výnosu. |
Poslední den s poplatkem za předčasné splacení |
Statické |
Datum |
Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení úvěru, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení. |
Popis podmínek předčasného splacení |
Statické |
Textový/numerický |
Popis by odrážet informace uvedené v nabídkovém dokumentu. Například pokud je podmínkou předčasného splacení úhrada poplatku ve výši 1 % v prvním roce, 0,5 % ve druhém roce a 0,25 % ve třetím roce úvěrového období, lze tento údaj zapsat v nabídkovém dokumentu ve tvaru: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36). |
Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání úvěru? |
Statické |
Y/N |
Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání úvěru? |
Představuje nesplácení úvěrů stejného pořadí selhání nemovitosti? |
Statické |
Y/N |
Představuje nesplácení úvěrů stejného pořadí selhání nemovitosti? |
Podrobnosti o zajištění úvěru (ke dni sekuritizace) |
|||
Horní limit sazby po dobu trvání úvěru |
Statické |
Numerický |
Maximální sazba, kterou musí příjemce úvěru v souladu s podmínkami úvěrové smlouvy zaplatit u úvěru s plovoucí sazbou. |
Dolní limit sazby po dobu trvání úvěru |
Statické |
Numerický |
Minimální sazba, kterou musí příjemce úvěru v souladu s podmínkami úvěrové smlouvy zaplatit u úvěru s plovoucí sazbou. |
Druh úvěrového swapu |
Statické |
Seznam |
Popište druh swapu na úrovni úvěru, který se použije. |
Poskytovatel úvěrového swapu |
Dynamické |
Text |
Název poskytovatele úvěrového swapu. |
Druh úrokového swapu na úrovni úvěru |
Statické |
Seznam |
Popište druh úrokového swapu, který se použije u daného úvěru. |
Druh měnového swapu na úrovni úvěru |
Statické |
Seznam |
Popište druh měnového swapu. |
Směnný kurz úvěrového swapu |
Statické |
Numerický |
Směnný kurz, který byl stanoven pro měnový swap na úrovni úvěru. |
Den zahájení úvěrového swapu |
Statické |
Datum |
Den zahájení swapu na úrovni úvěru. |
Den ukončení úvěrového swapu |
Statické |
Datum |
Den ukončení swapu na úrovni úvěru. |
Povinnost příjemce hradit poplatek za předčasné ukončení úvěrového swapu |
Statické |
Seznam |
Rozsah, ve kterém je příjemce úvěru povinen hradit poskytovateli úvěrového swapu poplatek za jeho předčasné ukončení. |
Podrobnosti o úpravě úrokové sazby úvěru (ke dni sekuritizace) |
|||
Četnost splátek |
Statické |
Seznam |
Četnost splátek úroku a jistiny úvěru podle původní úvěrové dokumentace. |
Četnost úprav úrokové sazby |
Statické |
Seznam |
Četnost úprav úrokové sazby podle původní úvěrové dokumentace. |
Četnost úprav splátek |
Statické |
Seznam |
Četnost úprav splátek úroku a jistiny podle původní úvěrové dokumentace. |
Období před stanovením indexu |
Statické |
Numerický |
Počet dnů před dnem splátky úroku, kdy je nastavena úroková sazba (například sazba Euribor je nastavena 2 dny před dnem splátky úroku). |
Den stanovení indexu |
Statické |
Datum |
Pokud smlouva o úvěru uvádí konkrétní termíny pro nastavení tohoto indexu, zadejte den příštího stanovení indexu. |
Podrobnosti o syndikaci úvěru a podílu na úvěru |
|||
Struktura úvěru |
Statické |
Seznam |
Pomocí kódu struktury úvěru (Loan Structure Code) popište, která struktura se použije pro tento úvěr, např. celý úvěr, podíly A/B, syndikovaný. |
Syndikovaný úvěr |
Statické |
Y/N |
Je úvěr součástí syndikovaného úvěru? |
Procento celkové sekuritizované úvěrové facility |
Statické |
Numerický |
Procento celkového sekuritizovaného úvěru ke dni sekuritizace. |
Práva ovládající osoby činit zásadní rozhodnutí |
Statické |
Y/N |
Má některý z vlastníků podílu, který není emitentem, právo činit zásadní rozhodnutí? |
Korespondentská banka pro účely syndikace |
Statické |
Text |
Korespondentská banka. |
Různé podrobnosti o úvěru |
|||
Náprava při nedodržení finančních podmínek |
Statické |
Seznam |
Náprava při porušení finančních podmínek. |
Původce úvěru |
Statické |
Text |
Název původce/věřitele, který prodal úvěr emitentovi. Název subjektu, který nese konečnou odpovědnost za prohlášení a záruky týkající se úvěru. |
Sankce za neposkytnutí finančních informací |
Statické |
Seznam |
Indikátor sankcí za to, že příjemce úvěru nepředloží požadované finanční informace (výkaz zisku a ztráty, harmonogram atd.) podle úvěrové dokumentace. |
Možnost postihu |
Statické |
Y/N |
Existuje možnost postihu jiné osoby (např. ručitele) v případě, že příjemce úvěru nesplní povinnost uvedenou ve smlouvě o úvěru? |
Kód zaokrouhlování |
Statické |
Seznam |
Metoda zaokrouhlování úrokové sazby. |
Dodatečné zaokrouhlení |
Statické |
Numerický |
Dodatečné procento, o které by měla být zaokrouhlena indexová sazba při stanovování úrokové sazby, která je uvedena ve smlouvě o úvěru. |
Název speciálního obsluhovatele ke dni sekuritizace |
Statické |
Text |
Název speciálního obsluhovatele ke dni sekuritizace. |
Standard obsluhy dluhu |
Statické |
Seznam |
Standard obsluhy dluhu (možnost). Obsluhuje obsluhovatel úvěru celý úvěr (tj. složku A i B), nebo pouze složku A, či složku B? |
Podrobnosti o platebních termínech |
|||
Den splátky úvěru |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy je emitentovi hrazena jistina a úroky; zpravidla se jedná o den splátky úroku z úvěru. |
Den uhrazení všech plateb |
Dynamické |
Datum |
Den, k němuž byly uhrazeny všechny platby v plné výši bez nedoplatků. U spláceného úvěru se bude jednat o den splátky úvěru (Den splátky úvěru) bezprostředně předcházející dni zadanému v poli „Den splátky úvěru“. |
Den úpravy indexové sazby |
Dynamické |
Datum |
U úvěrů s upravitelnou sazbou se jedná o nejbližší termín, k němuž se má měnit úroková sazba. U úvěrů s pevnou sazbou zadejte následující den splátky úroku. |
Následující den úpravy splátek |
Dynamické |
Datum |
U úvěrů s upravitelnou sazbou se jedná o nejbližší den, na kdy je naplánována změna výše řádné splátky jistiny a/nebo úroku. U úvěrů s pevnou sazbou zadejte den následující splátky. |
Den splatnosti úvěru |
Dynamické |
Datum |
Aktuální den splatnosti úvěru, jak je definován ve smlouvě o úvěru. Nepřihlíží se ke schválenému prodloužení lhůty splatnosti, které smlouva o úvěru případně umožňuje. |
Následující den splátky úvěru |
Dynamické |
Datum |
Den následující splátky úvěru. |
Podrobnosti o sazbě |
|||
Současná indexová sazba (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Indexová sazba použitá ke stanovení aktuální úrokové sazby celého úvěru. Úroková sazba (před započtením marže) použitá pro výpočet úroků uhrazených ke dni splátky (celého) úvěru v poli „Den splátky úvěru“. |
Současná sazba marže (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Marže užitá ke stanovení aktuální úrokové sazby celého úvěru. Marže užitá pro výpočet úroků uhrazených ke dni splátky (celého) úvěru v poli „Den splátky úvěru“. |
Současná úroková sazba (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Celková úroková sazba užitá k výpočtu úroku uhrazeného ke dni splátky (celého) úvěru v poli „Den splátky úvěru“ (součet polí „Současná indexová sazba (celý úvěr)“ a „Současná sazba marže (celý úvěr)“ u úvěrů s plovoucí sazbou). |
Současná úroková sazba (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Hrubá roční sazba, která se používá k výpočtu plánovaného, za současné období splatného úroku z části A v rámci úvěru. |
Následující indexová sazba (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Indexová sazba za následující období užitá ke stanovení aktuální úrokové sazby celého úvěru. Úroková sazba (před započtením marže) užitá pro výpočet uhrazených úroků na základě skutečného konečného zůstatku úvěru (celý úvěr) – položka „Skutečný konečný zůstatek úvěru (celý úvěr)“. |
Současná sazba úroků z prodlení (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Celkový úrok, kterého se užívá pro výpočet úroků z prodlení uhrazených ke dni splátky úvěru v poli „Den splátky úvěru“. |
Podrobnosti o jistině |
|||
Současný počáteční zůstatek (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený zůstatek na počátku běžného období. Nesplacený zůstatek úvěru na počátku úrokového období použitý pro výpočet úroku splatného ke dni splátky úvěru v poli „Den splátky úvěru“. |
Plánovaná výše jistiny (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Řádná splátka jistiny úvěru splatná za běžné období. Splátka jistiny, která má být uhrazena emitentovi ke dni splátky úvěru v poli „Den splátky úvěru“; jedná se např. o umořovací, ale nikoli předčasnou splátku. |
Současný konečný plánovaný zůstatek (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený plánovaný zůstatek jistiny úvěru na konci běžného období, který zbývá po umořovacích splátkách, ale před úhradou předčasné splátky. Zůstatek jistiny úvěru, který by zůstal nesplacen po řádné splátce jistiny, ale před provedením případné předčasné splátky (pole „Současný počáteční zůstatek (celý úvěr)“ minus pole „Plánovaná výše jistiny (celý úvěr)“). |
Mimořádné inkaso jistiny (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Mimořádné splátky jistiny přijaté v průběhu běžného období. Ostatní splátky jistiny přijaté v průběhu úrokového období, které budou použity ke splácení úvěru. Může se jednat o výnosy z prodeje, dobrovolné předčasné splátky nebo částky z likvidace. |
Jiné úpravy jistiny (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Neplánované úpravy jistiny za úrokové období, které nejsou spojeny s peněžními toky. Další částky, které by způsobovaly snížení nebo zvýšení zůstatku úvěru v běžném období, které nejsou považovány za mimořádné inkaso jistiny a nejsou ani řádnými splátkami jistiny. |
Skutečně uhrazená jistina |
Dynamické |
Numerický |
Skutečně uhrazená jistina k poslednímu dni splátky úroku. |
Skutečný konečný zůstatek úvěru (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený skutečný zůstatek jistiny na konci běžného období. Skutečný zůstatek nesplaceného úvěru pro další úrokové období po provedení všech splátek jistiny. |
Současný počáteční zůstatek (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený zůstatek (úvěr A) na počátku běžného období. Nesplacený zůstatek úvěru A na počátku úrokového období, který se použije pro výpočet úroku splatného ke dni splátky úvěru (pole „Den splátky úvěru“). |
Celkové inkaso jistiny (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Všechny splátky jistiny (úvěr A) přijaté v průběhu běžného období. Splátka jistiny úvěru typu A splatná emitentovi ke dni splátky úvěru (v poli „Den splátky úvěru“); jedná se např. o umořovací, ale nikoli předčasné splátky. |
Skutečný konečný zůstatek úvěru (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený skutečný zůstatek jistiny (úvěr A) na konci běžného období. Zůstatek jistiny úvěru A, který by zůstal nesplacen po řádné splátce jistiny. |
Přislíbený nevyčerpaný zůstatek úvěru (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Celková výše zbývající facility celého úvěru (přednostní dluh)/nevyčerpaný zůstatek na konci období. Celková výše zbývající facility celého úvěru (přednostní dluh) na konci dne splátky úroku, kterou příjemce úvěru může i nadále čerpat. |
Podrobnosti o úroku |
|||
Řádný splatný úrok (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Hrubý úrok za období, kdy se v běžném období nepředpokládá žádná splátka celého úvěru. Celkový úrok splatný ke dni splátky úvěru za předpokladu, že během úrokového období nebyly provedeny žádné předčasné splátky. Úrok by měl být založen na příslušné sazbě podle smlouvy o úvěru. |
Přeplatek/nedoplatek úroku při předčasné splátce |
Dynamické |
Numerický |
Nedoplatek nebo přeplatek skutečné splátky úroku oproti řádné splátce úroku za běžné období, který není dán případem selhání. Je výsledkem předčasné splátky přijaté k jinému dni, než je den splatnosti řádné splátky. |
Další úpravy úroků |
Dynamické |
Numerický |
Pole související s polem dalších úprav jistiny (pole „Jiné úpravy jistiny (celý úvěr)“, v němž jsou vykazovány mimořádné úpravy úroků za příslušné inkasní období. |
Záporné umořování |
Dynamické |
Numerický |
Záporné umořování/odložený úrok/kapitalizovaný úrok bez penalizace. |
Skutečný zaplacený úrok (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Skutečné úroky z celého úvěru uhrazené za běžné období. Celková výše úroků uhrazená příjemcem úvěru v průběhu úrokového období nebo ke dni splátky úvěru. |
Skutečný zaplacený úrok (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Celková výše úroků z úvěru A uhrazených v průběhu úrokového období nebo ke dni splátky úvěru. |
Skutečný úrok z prodlení |
Dynamické |
Numerický |
Skutečné úroky z prodlení z celého úvěru uhrazené v běžném období. Celková výše úroků z prodlení uhrazených příjemcem úvěru v průběhu úrokového období nebo ke dni splátky úvěru. |
Odložený úrok (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Odložený úrok z celého úvěru. Odložený úrok je částka, o kterou je úrok, který je příjemce povinen z hypotečního úvěru uhradit, nižší než výše akumulovaného úroku z nesplaceného zůstatku jistiny. |
Kapitalizovaný úrok (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Kapitalizovaný úrok z celého úvěru. Kapitalizovaný úrok znamená úrok připočtený k zůstatku úvěru na konci úrokového období v souladu se smlouvou o úvěru. |
Podrobnosti o jistině a úroku |
|||
Celková plánovaná splatná jistina a úrok (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Řádná splátka jistiny a úroku z daného úvěru splatná za emitenta v běžném období (celý úvěr). Celkovou výši plánované jistiny a úroků splatnou ke dni splátky úvěru (součet polí „Plánovaná výše jistiny (celý úvěr)“ a „Řádný splatný úrok (celý úvěr)“) lze použít pro výpočty DSCR. |
Celkové nedoplatky jistiny a úroku (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Kumulativní nesplacené dlužné částky jistiny a úroku z úvěru na konci běžného období. Kumulativní částka případně nesplacené jistiny a úroku ke dni splátky úvěru. |
Celkové jiné nesplacené částky |
Dynamické |
Numerický |
Kumulativní nesplacené částky úvěru (například pojistné, nájemné z pozemků, investiční výdaje) na konci běžného období, které vynaložil emitent/obsluhovatel. Kumulativní výše veškerých případných záloh na ochranu nemovitosti nebo jiné částky, které poskytl obsluhovatel nebo emitent a které příjemce úvěru dosud neuhradil. |
Kumulativní nesplacená částka |
Dynamické |
Numerický |
Součet polí „Celkové nedoplatky jistiny a úroku (celý úvěr)“ a „Celkové jiné nesplacené částky“. |
Bylo dosaženo rozhodné hodnoty umoření |
Dynamické |
Y/N |
Bylo dosaženo rozhodné hodnoty umoření? |
Současný způsob umořování |
Dynamické |
Seznam |
Způsob umořování, který se uplatní v případě úvěru A. |
Celková plánovaná zaplacená jistina a úrok (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Řádná splátka jistiny a úroku z úvěru A splatná za emitenta v běžném období. |
Nejnovější finanční údaje od začátku roku do současného okamžiku |
|||
Příjemce porušil povinnost poskytovat zprávy |
Dynamické |
Y/N |
Porušuje příjemce úvěru svou povinnost poskytovat zprávy obsluhovateli úvěru nebo věřiteli? |
Nejnovější výnosy |
Dynamické |
Numerický |
Celkové výnosy za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za všechny nemovitosti. |
Nejnovější poměr úvěru k hodnotě (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější poměr úvěru k hodnotě (LTV) vypočtený za (celý) úvěr na základě úvěrové dokumentace. |
Nejnovější poměr krytí dluhové služby (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější poměr krytí dluhové služby (DSCR) vypočtený za (celý) úvěr na základě úvěrové dokumentace. |
Nejnovější ukazatel úrokového krytí (celý úvěr) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější ukazatel úrokového krytí (ICR) vypočtený za (celý) úvěr na základě úvěrové dokumentace. |
Nejnovější ukazatel úrokového krytí (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější ukazatel úrokového krytí vypočtený za úvěr A na základě nabídkové dokumentace. |
Nejnovější poměr krytí dluhové služby (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější poměr krytí dluhové služby vypočtený za úvěr A na základě nabídkové dokumentace. |
Nejnovější poměr úvěru k hodnotě (úvěr A) |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější poměr úvěru k hodnotě (LTV) vypočtený za úvěr A na základě nabídkové dokumentace. |
Podrobnosti o rezervách a vázaných účtech |
|||
Celkový zůstatek rezervy |
Dynamické |
Numerický |
Celkový zůstatek na rezervních účtech na úrovni úvěru ke dni splátky úvěru. Zahrnují se do něj náklady na údržbu, opravy, ochranu životního prostředí atd. (nepatří sem rezervy na daň a pojištění, zato však leasinové provize do rezerv). Nutno vyplnit, pokud je v poli „Inkaso jiných rezervních částek“ v nastavení úvěru uvedena hodnota „Y“ = Ano. |
Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet |
Dynamické |
Y/N |
Uveďte „Y“, pokud došlo k události, v jejímž důsledku byly stanoveny rezervní částky. Uveďte „N“, pokud se platby hromadí jako běžná podmínka smlouvy o úvěru. |
Částky uložené na vázané účty v průběhu běžného období |
Dynamické |
Numerický |
Částka, která byla v průběhu běžného období uložena na vázané nebo rezervní účty. |
Měna zůstatku rezervy |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny rezervního účtu. |
Měna vázaného účtu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny vázaného účtu. |
Podrobnosti o likvidaci a předčasném splácení |
|||
Den likvidace/předčasného splacení |
Dynamické |
Datum |
Den přijetí mimořádné splátky jistiny nebo výnosů z likvidace. |
Kód likvidace/předčasného splacení |
Dynamické |
Seznam |
Kód přiřazený všem mimořádným splátkám jistiny nebo výnosům z likvidace obdrženým v inkasním období. |
Podrobnosti o zajištění na úrovni příjemce úvěru |
|||
Název poskytovatele úvěrového swapu (na úrovni příjemce úvěru) |
Dynamické |
Text |
Název poskytovatele swapu k úvěru v případě, že příjemce úvěru má s protistranou swapu přímou smlouvu. |
Skutečné ratingy poskytovatele úvěrového swapu (na úrovni příjemce úvěru) |
Dynamické |
Textový/numerický |
Uveďte ratingy protistrany swapu ke dni splátky úvěru. |
Úplné nebo částečné ukončení úvěrového swapu v běžném období (na úrovni příjemce úvěru) |
Dynamické |
Seznam |
Pokud byl úvěrový swap ukončen v průběhu běžného období, uveďte důvod. |
Čistá pravidelná platba poskytovateli úvěrového swapu (na úrovni příjemce úvěru) |
Dynamické |
Numerický |
Výše platby poskytované příjemcem úvěru protistraně swapu ke dni splátky úvěru, která je stanovena ve smlouvě o swapu. |
Čistá pravidelná platba od poskytovatele úvěrového swapu (na úrovni příjemce úvěru) |
Dynamické |
Numerický |
Výše platby poskytované protistranou swapu příjemci úvěru ke dni splátky úvěru, která je stanovena ve smlouvě o swapu. |
Poplatek hrazený poskytovateli úvěrového swapu za předčasné ukončení |
Dynamické |
Numerický |
Výše platby, kterou má příjemce úvěru uhradit protistraně swapu za předčasné částečné nebo úplné ukončení swapu. |
Nedoplatek na poplatku za předčasné ukončení úvěrového swapu |
Dynamické |
Numerický |
Výše případného nedoplatku na poplatku za předčasné úplné nebo částečné ukončení swapu, který hradí příjemce úvěru. |
Poplatek hrazený protistranou úvěrového swapu za předčasné ukončení |
Dynamické |
Numerický |
Výše případných zisků vyplácených protistranou swapu příjemci úvěru při úplném nebo částečném ukončení swapu. |
Následující den úpravy úvěrového swapu |
Dynamické |
Datum |
Následující den úpravy úvěrového swapu. |
Podrobnosti o swapu |
Dynamické |
Text |
Podrobnosti o swapu. |
Podrobnosti o stavu úvěrů v prodlení |
|||
Stav nemovitostí |
Dynamické |
Seznam |
Stav nemovitostí. |
Stav úvěru |
Dynamické |
Seznam |
Stav úvěru (tj. běžný, nesplácený atd.). Pokud bylo u úvěru aktivováno více kódů stavu, je na obsluhovateli, aby stanovil, který kód uvede. |
Den zahájení vymáhání |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo proti příjemci úvěru zahájeno nebo příjemcem úvěru schváleno řízení za účelem realizace zástavy, správní řízení nebo alternativní postup vymáhání. |
Strategie řešení |
Dynamické |
Seznam |
Strategie řešení. |
Předpokládaný harmonogram vymáhání |
Dynamické |
Numerický |
Předpokládané termíny vymožení prostředků, uvedené v měsících. |
V platební neschopnosti |
Dynamické |
Y/N |
Stav úvěru z hlediska platební neschopnosti (pokud je v platební neschopnosti, uvést „Y“, jinak „N“). |
Den vyhlášení platební neschopnosti |
Dynamické |
Datum |
Den vyhlášení platební neschopnosti. |
Den nabytí titulu k nemovitosti |
Dynamické |
Datum |
Den nabytí titulu (nebo jiné formy faktické kontroly a možnosti disponovat) k nemovitosti sloužící jako kolaterál. |
Čistý výnos z likvidace |
Dynamické |
Numerický |
Čistý výnos plynoucí z likvidace, který se použije pro stanovení ztráty emitenta podle transakčních dokumentů. Výše čistého výnosu z prodeje, na jejímž základě se určí, zda v souvislosti s úvěrem vznikla ztráta nebo nedoplatek. |
Náklady na likvidaci |
Dynamické |
Numerický |
Náklady na likvidaci, které budou započteny s ostatními aktivy emitenta s cílem stanovit ztrátu podle transakčních dokumentů. Výše nákladů na likvidaci, které budou uhrazeny z čistého výnosu z prodeje s cílem stanovit, zda bude vykázána ztráta. |
Realizovaná ztráta ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Numerický |
Neuhrazený zůstatek úvěru (plus náklady na likvidaci) minus čistý výnos z likvidace. Výše případné ztráty emitenta po odečtení nákladů na likvidaci od čistého výnosu z prodeje. |
Počet měsíců po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Počet měsíců, po které je daný úvěr ke konci běžného období po splatnosti podle definice emitenta. |
Částka v selhání |
Dynamické |
Numerický |
Celková částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
Numerický |
Celkové vymožené částky včetně všech výnosů z prodeje. |
Stav z hlediska zvláštní obsluhy |
Dynamické |
Y/N |
Je úvěr ke dni splátky úvěru v současné době předmětem speciální obsluhy? |
Den selhání |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy došlo k selhání úvěru. |
Měna likvidace |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny likvidace. |
Měna ztrát |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny ztrát. |
Měna částky v selhání/částky po splatnosti |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny částky v selhání/částky po splatnosti. |
Podrobnosti o úpravě úvěru |
|||
Souhlas majitele dluhopisu |
Dynamické |
Y/N |
Je při restrukturalizaci nutný souhlas majitele dluhopisu? |
Naplánované setkání majitelů dluhopisů |
Dynamické |
Datum |
Na kdy je naplánováno nejbližší setkání majitelů dluhopisů? |
Poslední den prodeje úvěru |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy byl úvěr prodán emitentovi; pokud byl úvěr součástí původní sekuritizace, uvede se den sekuritizace. |
Poslední den sekuritizace nemovitosti |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy byla do této sekuritizace zařazena poslední nemovitost nebo nemovitosti. Pokud byly některé nemovitosti nahrazeny, uveďte den poslední náhrady. Pokud byly nemovitosti součástí původní transakce, uvede se den sekuritizace. |
Den převzetí |
Dynamické |
Datum |
Den postoupení/novace nebo převzetí práv a povinností ze strany nového příjemce úvěru. |
Den snížení ocenění |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo vypočteno a schváleno snížené ocenění (původní nebo aktualizovaný výpočet k aktuálnímu dni). |
Den poslední úpravy |
Dynamické |
Datum |
Poslední den, kdy nabyla účinnosti úprava úvěru. |
Kód úpravy |
Dynamické |
Seznam |
Druh úpravy. |
Upravená sazba splátek |
Dynamické |
Numerický |
V případě, že byl úvěr restrukturalizován (pravděpodobně v průběhu procesu řešení) a došlo ke změně umořovacího plánu, je nutno uvést novou částku vyjádřenou jako procento zůstatku úvěru. |
Upravená úroková sazba úvěru |
Dynamické |
Numerický |
V případě, že byl úvěr restrukturalizován (pravděpodobně v průběhu procesu řešení) a došlo ke změně úrokové sazby/marže, je nutno uvést novou sazbu. |
Podrobnosti o speciální obsluze |
|||
Kontrolní seznam obsluhovatele |
Dynamické |
Datum |
Den rozhodnutí o umístění úvěru na kontrolní seznam. Pokud byl úvěr v předchozím období z kontrolního seznamu vyřazen a nyní je na něj zařazen zpět, použije se nové datum tohoto zařazení. |
Poslední den převedení úvěru na speciálního obsluhovatele |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy byl úvěr po příslušné rozhodné události převeden na speciálního obsluhovatele. Pozn.: V případě, že u daného úvěru došlo k více převodům, měl by být uveden poslední den převodu na speciální obsluhu. |
Poslední den vrácení úvěru primárnímu obsluhovateli |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy se úvěr stává „opraveným hypotečním úvěrem“, tj. den, kdy speciální obsluhovatel vrátí úvěr hlavnímu/primárnímu obsluhovateli. |
Stanovení nemožnosti vymožení |
Dynamické |
Y/N |
Indikátor (ano/ne) toho, zda podle obsluhovatele/speciálního obsluhovatele nelze poskytnuté části úvěru, nesplacený zůstatek úvěru a další částky dlužné v souvislosti s úvěrem pokrýt z výnosu při prodeji nebo likvidace nemovitosti či úvěru. |
Den porušení úvěru |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy byly porušeny podmínky úvěru. V případě opakovaných případů porušení se uvede den, kdy nastal první z těchto případů. |
Den nápravy porušení úvěru |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo porušení podmínek úvěru napraveno. V případě opakovaných případů porušení se uvede den, kdy byl napraven poslední z těchto případů. |
Kód kritérií kontrolního seznamu |
Dynamické |
Seznam |
Kód kontrolního seznamu obsluhovatele. Pokud lze použít více kritérií, uveďte nejvarovnější kód. |
Měna poplatků |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny poplatků. |
Podrobnosti o speciálním obsluhovateli |
|||
Název speciálního obsluhovatele |
Dynamické |
Text |
Název speciálního obsluhovatele. |
Změna speciálního obsluhovatele? |
Dynamické |
Y/N |
Došlo v porovnání s předchozím vykazovaným obdobím ke změně speciálního obsluhovatele? |
Účast věřitele v jiném v pořadí na vymáhání |
Dynamické |
Y/N |
Podílí se na vymáhání věřitel v jiném pořadí? |
Podrobnosti o stavu úvěrů v selhání |
|||
Selhání nebo realizace zástavy |
Dynamické |
Y/N |
Je úvěr v současné době v selhání nebo dochází k realizaci zástavy? |
Důvod selhání |
Dynamické |
|
Důvod selhání. |
Porušení úvěrových podmínek/rozhodná událost |
Dynamické |
Seznam |
Druh porušení úvěrových podmínek/rozhodné události. |
Informace podle směrnice o kapitálových požadavcích |
|||
Upřesněte, zda původce splňuje jednu ze čtyř možností ponechání podílu |
Dynamické |
Seznam |
Druh ponechání podílu. |
Podíl, který si ponechá původce |
Dynamické |
Numerický |
Procentně vyjádřený čistý ekonomický podíl, který si původce ponechá v souladu s článkem 405 nařízení (EU) č. 575/2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky. |
NEMOVITOST:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Podrobnosti o nemovitém kolaterálu |
|||
Identifikační kód nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód nemovitosti. Je-li nemovitostí více (například bytový dům), měl by být zadán specifický identifikační kód, který je označuje společně. |
Seskupení úvěrů, které jsou křížově zajištěny nemovitostmi |
Dynamické |
Textový/numerický |
Uveďte příslušné identifikační kódy úvěrů z nabídkového dokumentu; pokud je jednou nemovitostí zajištěno více úvěrů v rámci transakce nebo seskupení, uveďte jednotlivé kódy oddělené čárkami. |
Název nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
Název nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru. Je-li nemovitostí více (například bytový dům), měl by být uveden název, který je označuje společně. |
Adresa nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
Adresa nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru. |
Název města nebo obce, kde se nemovitost nachází |
Statické |
Text |
Název města nebo obce, kde se nemovitost nachází. |
PSČ nemovitosti |
Statické |
Textový/numerický |
PSČ primární nemovitosti. Je nutno zadat minimálně první 2 – 4 znaky. |
Země nemovitosti |
Statické |
Seznam |
Země, v níž se nemovitost nachází. |
Kód druhu nemovitosti |
Statické |
Seznam |
Druh nebo účel užívání nemovitosti, uvedený ve zprávě o ocenění nebo v nabídkové dokumentaci. |
Rok, v němž byla postavena |
Statické |
Datum |
Rok, v němž byla nemovitost postavena, podle zprávy o ocenění nebo nabídkového dokumentu. |
Rok poslední rekonstrukce |
Dynamické |
Datum |
Rok, v němž byla na nemovitosti dokončena poslední významná rekonstrukce/nová výstavba, podle zprávy o ocenění nebo nabídkového dokumentu. |
Čisté metry čtvereční ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Numerický |
V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru, podle nejnovější zprávy o ocenění. Pokud je nemovitostí více, jejich plocha se sčítá. |
Validace čisté vnitřní podlahové plochy |
Dynamické |
Y/N |
Ověřil čistou vnitřní podlahovou plochu nemovitosti znalec? |
Počet jednotek/lůžek/pokojů |
Statické |
Numerický |
U nemovitosti typu bytového domu uveďte počet jednotek, u nemovitosti typu ubytovacího zařízení/hotelu/zařízení zdravotní péče se uvádí počet lůžek, u autokempinku jednotky, u ubytování pokoje, u skladových prostor jednotky. V případě více nemovitostí, které jsou všechny stejného druhu, se tyto hodnoty sčítají. |
Stav nemovitosti |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav nemovitosti z hlediska úvěru. |
Forma vlastnictví nemovitosti |
Statické |
Seznam |
Relevantní forma vlastnictví nemovitosti. Pouze u pronájmu pozemku, kdy příjemce úvěru obvykle vlastní budovu nebo je povinen stavět v souladu s nájemní smlouvou. |
Den, kdy vyprší nárok nájemce |
Statické |
Datum |
Uveďte nejbližší den, kdy vyprší práva nájemce z nájemního vztahu. |
Splatné nájemné z pozemků |
Dynamické |
Numerický |
Pokud se jedná o pronajímanou nemovitost, uveďte současné roční nájemné splatné pronajímateli. |
Den posledního ocenění |
Dynamické |
Datum |
Den posledního ocenění nemovitosti. |
Nejnovější ocenění |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější ocenění nemovitosti. |
Nejnovější základ ocenění |
Dynamické |
Seznam |
Nejnovější základ ocenění. |
Měna nájemného z pozemků |
Dynamické |
Seznam |
Měna nájemného z pozemků („Splatné nájemné z pozemků“). |
Měna nejnovějšího ocenění |
Dynamické |
Seznam |
Měna nejnovějšího ocenění („Nejnovější ocenění“). |
Podrobnosti ke dni sekuritizace |
|||
Den sekuritizace nemovitosti |
Statické |
Datum |
Den, kdy byla nemovitost zařazena do této sekuritizace. Pokud byla tato nemovitost nahrazena, uveďte den náhrady. Pokud byla tato nemovitost součástí původní transakce, uvede se den sekuritizace. |
Přidělený procentní podíl úvěru ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Přidělený procentní podíl úvěru, který připadá na nemovitost ke dni sekuritizace v případě, že je úvěr zajištěn více nemovitostmi. |
Den finančních údajů ke dni sekuritizace |
Statické |
Datum |
Konečný den finančních údajů pro účely informací použitých v nabídkovém dokumentu (například období od začátku roku do současného okamžiku, rok, čtvrt roku nebo posledních 12 po sobě jdoucích měsíců). |
Provozní výsledek ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Numerický |
Výnosy po odečtení provozních nákladů ke dni sekuritizace. |
Ocenění ke dni sekuritizace |
Statické |
Numerický |
Ocenění nemovitostí, jimiž je zajištěn úvěr ke dni sekuritizace, dle údajů v nabídkovém dokumentu. |
Název znalecké společnosti při sekuritizaci |
Statické |
Text |
Název znalecké společnosti, která provedla ocenění nemovitosti při sekuritizaci. |
Den ocenění ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo vypracováno ocenění hodnot uveřejněných v nabídkovém dokumentu. |
Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Numerický |
Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace. |
Nebytová plocha |
Dynamické |
Numerický |
V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná nebytová plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru, dle údajů v nejnovější zprávě o ocenění. |
Obytná plocha |
Dynamické |
Numerický |
V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná obytná plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru, dle údajů v nejnovější zprávě o ocenění. |
Měna finančních údajů |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny úvěru. |
Nejnovější finanční údaje o nemovitostech od začátku roku do současného okamžiku |
|||
Současný přidělený procentní podíl úvěru |
Dynamické |
Numerický |
Přidělený procentní podíl úvěru, který připadá na nemovitost ke dni splátky úvěru v případě, že je úvěr zajištěn více nemovitostmi; součet všech procentních podílů by se měl rovnat 100 %. Lze je stanovit ve smlouvě o úvěru. |
Současná přidělená konečná výše úvěru |
Dynamické |
Numerický |
Současné přidělené % použijte na skutečný nesplacený zůstatek úvěru. |
Nejnovější finanční údaje ke dni zahájení |
Dynamické |
Datum |
První den, k němuž se vztahují finanční údaje použité pro nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců). |
Nejnovější finanční údaje ke dni ukončení |
Dynamické |
Datum |
Poslední den, k němuž se vztahují finanční údaje použité pro nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců). |
Poslední měsíc roku použitý pro finanční vykazování |
Dynamické |
Textový/numerický |
Zadejte poslední měsíc, k němuž se vztahují vykazované finanční údaje za jednotlivé roky (poslední a dvě těsně předcházející). |
Nejnovější finanční ukazatel |
Dynamické |
Seznam |
Toto pole se používá pro popis období, za které jsou zohledněny nejnovější finanční údaje. |
Nejnovější výnosy |
Dynamické |
Numerický |
Celkové výnosy za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za všechny nemovitosti. Pokud je nemovitostí více, výnosy se sčítají. |
Nejnovější provozní náklady |
Dynamické |
Numerický |
Celkové provozní náklady za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za všechny nemovitosti. |
Nejnovější provozní výsledek |
Dynamické |
Numerický |
Celkové výnosy minus celkové provozní náklady za období podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty. |
Nejnovější investiční výdaje |
Dynamické |
Numerický |
Celkové investiční výdaje (nikoli opravy a údržba) za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za všechny nemovitosti. |
Nejnovější čistý peněžní tok |
Dynamické |
Numerický |
Celkové čisté provozní výnosy minus investiční výdaje za období podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty. |
Nejnovější částka dluhové služby |
Dynamické |
Numerický |
Celkové řádné splátky jistiny a úroku splatné v období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsících). |
Nejnovější DSCR (provozní výsledek) |
Dynamické |
Numerický |
Výpočet poměru krytí dluhové služby (DSCR) na základě provozního výsledku za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku k aktuálnímu dni nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců). |
Roční smluvní výnos z pronájmu |
Dynamické |
Numerický |
Roční smluvní výnos z pronájmu odvozený od nejnovějšího rozpisu nájmů příjemce úvěru. |
Podrobnosti o obsazenosti nemovitosti |
|||
Obsazenost ke dni |
Dynamické |
Datum |
Den přijetí nejnovějšího seznamu nájemců/nájemního plánu. U ubytovacích služeb (hotely) a zařízení zdravotní péče se použije průměrná obsazenost za období, kterého se týkají finanční výkazy. |
Fyzická obsazenost ke dni sekuritizace |
Dynamické |
Numerický |
Dostupné procento pronajímatelné plochy, která je při sekuritizaci skutečně obsazena (tj. kdy jsou nájemci skutečně v nájmu a nejsou vystěhováni). Mělo by vycházet buď ze seznamu nájemců, nebo z jiného dokumentu, který uvádí obsazenost v souladu s informacemi za poslední účetní období. |
Nejnovější fyzická obsazenost |
Dynamické |
Numerický |
Nejnovější dostupné procento pronajímatelné plochy, která je skutečně obsazena (tj. kdy jsou nájemci skutečně v nájmu a nejsou vystěhováni). Mělo by vycházet buď ze seznamu nájemců, nebo z jiného dokumentu, který uvádí obsazenost v souladu s informacemi za poslední účetní období. |
Dostupnost údajů o jednotlivých nájemcích |
Dynamické |
Y/N |
Jsou k dispozici informace o jednotlivých nájemcích? |
Vážený průměr trvání nájmu |
Dynamické |
Numerický |
Vážený průměr trvání nájmu v letech. |
Vážený průměr trvání nájmu (první možnost výpovědi) |
Dynamické |
Numerický |
Vážený průměr trvání nájmu (v letech) po uplynutí všech termínů pro první možnost výpovědi smlouvy. |
Podrobnosti o třech nejvýznamnějších nájemcích |
|||
% příjmů, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců |
Dynamické |
Numerický |
Procento příjmů, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců. |
% příjmů, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců |
Dynamické |
Numerický |
Procento příjmů, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců. |
% příjmů, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců |
Dynamické |
Numerický |
Procento příjmů, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců. |
% příjmů, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců |
Dynamické |
Numerický |
Procento příjmů, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců. |
% příjmů, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců |
Dynamické |
Numerický |
Procento příjmů, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců. |
Největší nájemce podle (čistého) příjmu |
Dynamické |
Textový/numerický |
Název stávajícího největšího nájemce (podle čisté výše nájemného). |
Den uplynutí nájemního vztahu s největším nájemcem |
Dynamické |
Datum |
Den uplynutí nájemního vztahu se stávajícím největším nájemcem (podle čisté výše nájemného). |
Splatné nájemné od největšího nájemce |
Dynamické |
Numerický |
Roční nájemné splatné od stávajícího největšího nájemce. |
Druhý největší nájemce podle (čistého) příjmu |
Dynamické |
Textový/numerický |
Název stávajícího druhého největšího nájemce (podle čisté výše nájemného). |
Den uplynutí nájemního vztahu s druhým největším nájemcem |
Dynamické |
Datum |
Den uplynutí nájemního vztahu se stávajícím druhým největším nájemcem (podle čisté roční výše nájemného). |
Splatné nájemné od druhého největšího nájemce |
Dynamické |
Numerický |
Nájemné splatné od stávajícího druhého největšího nájemce. |
Třetí největší nájemce podle (čistého) příjmu |
Dynamické |
Textový/numerický |
Název stávajícího třetího největšího nájemce (podle čisté výše nájemného). |
Den uplynutí nájemního vztahu s třetím největším nájemcem |
Dynamické |
Datum |
Den uplynutí nájemního vztahu se stávajícím třetím největším nájemcem (podle čisté roční výše nájemného). |
Splatné nájemné od třetího největšího nájemce |
Dynamické |
Numerický |
Nájemné splatné od stávajícího třetího největšího nájemce. |
Měna nájemného |
Dynamické |
Seznam |
Denominace měny nájemného. |
Podrobnosti o realizaci zástavy |
|||
Den, kdy se očekává řešení nebo realizace zástavy u aktiv |
Dynamické |
Datum |
Předpokládaný den, kdy speciální obsluhovatel očekává řešení. Je-li nemovitostí více, zadejte za tyto spojené nemovitosti poslední den. Pokud má dojít k realizaci zástavy, použije se předpokládaný den realizace zástavy (Předpokládaný den realizace zástav), pokud se jedná o nabytí vlastnictví, použije se předpokládaný den prodeje (Předpokládaný den prodeje). |
Den zahájení řízení o vlastnictví |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo proti příjemci úvěru zahájeno nebo příjemcem úvěru odsouhlaseno řízení za účelem realizace zástavy nebo alternativní postup vymáhání. |
Den nucené správy |
Dynamické |
Datum |
Den nabytí titulu k nemovitosti sloužící jako kolaterál (nebo jiné formy faktické kontroly a schopnosti nemovitostí disponovat). |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Obecné podrobnosti o dluhopisech |
|||
Identifikační kód seskupení transakcí |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický řetězec identifikující transakci nebo seskupení. |
Den výplaty |
Statické |
Datum |
Den splátky jistiny a úroku dluhopisové tranše. |
Rozhodný den |
Statické |
Datum |
Den, k němuž musí být třída dluhopisu vlastněna, aby mohl být majitel považován za registrovaného majitele. |
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené tranši strukturovaného finančního nástroje zajištěného hypotečními úvěry na nebytové nemovitosti vykazující stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1 atd. |
CUSIP (pravidlo 144 A) |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód cenného papíru přiřazený každé třídě nebo tranši dluhopisů v souladu s normami, které stanovil Výbor pro jednotné postupy identifikace cenných papírů (Committee on Uniform Security Identification Procedures) podle požadavků pravidla 144 A, nebo jiný kód cenných papírů stanovený burzou nebo jiným subjektem. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód cenného papíru přiřazený každé třídě nebo tranši dluhopisů v souladu s normami, které stanovila Mezinárodní organizace pro normalizaci (číslo ISIN), nebo jiný kód cenných papírů stanovený burzou nebo jiným subjektem. |
Společný kód (pravidlo 144 A) |
Statické |
Textový/numerický |
Devítimístný identifikační kód vydaný pro každou třídu nebo tranši dluhopisů společně v rámci systémů CEDEL a Euroclear. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru (tzv. Reg S) |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód cenného papíru přiřazený každé třídě nebo tranši dluhopisů v souladu s normami, které stanovila Mezinárodní organizace pro normalizaci (ISIN) v souladu s požadavky tzv. Regulation S, nebo jiný kód cenných papírů stanovený burzou nebo jiným subjektem. |
Společný kód (tzv. Reg. S) |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód cenného papíru přiřazený každé třídě nebo tranši dluhopisů v souladu s normami, které stanovil Výbor pro jednotné postupy identifikace cenných papírů (Committee on Uniform Security Identification Procedures) v souladu s požadavky tzv. Regulation S, nebo jiný kód cenných papírů stanovený burzou nebo jiným subjektem. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
Datum |
Den emise dluhopisu. |
Den závazné splatnosti |
Statické |
Datum |
Den, k němuž je nutno splatit danou konkrétní třídu nebo tranši dluhopisu, aby nebyla v selhání. |
Měna |
Statické |
Seznam |
Druh měny, ve které je vyjádřena peněžní hodnota dané třídy nebo tranše dluhopisu. |
Původní zůstatek jistiny |
Statické |
Numerický |
Původní zůstatek jistiny konkrétní třídy nebo tranše dluhopisu ke dni emise. |
Podrobnosti o jistině dluhopisu |
|||
Pomyslné označení |
Statické |
Y/N |
Uveďte „Y“ v případě pomyslné hodnoty a „N“ v případě, že daná třída nebo tranše dluhopisu nese pouze úroky („úrokový strip“). |
Počáteční zůstatek jistiny |
Statické |
Numerický |
Nesplacený zůstatek jistiny třídy nebo tranše dluhopisu na počátku běžného období. |
Plánovaná jistina |
Statické |
Numerický |
Řádná splátka jistiny hrazená pro danou třídu nebo tranši dluhopisu v daném období. |
Neplánovaná jistina |
Dynamické |
Numerický |
Mimořádná splátka jistiny hrazená pro danou třídu nebo tranši dluhopisu v daném období. |
Výplata celkové jistiny |
Dynamické |
Numerický |
Celkové (řádné i mimořádné) splátky jistiny hrazené pro danou třídu nebo tranši dluhopisu v daném období. |
Způsob umořování |
Statické |
Seznam |
Metoda umořování, při níž je pravidelně splácena třída nebo tranše dluhopisu. |
Délka období, kdy je splácen pouze úrok |
Statické |
Numerický |
V měsících uvedená délka období, kdy je splácen pouze úrok. |
Kapitalizovaný úrok |
Dynamické |
Numerický |
Případné úroky připočtené k zůstatku dané třídy včetně záporného umořování. |
Ztráta na jistině |
Dynamické |
Numerický |
Celková ztráta na jistině za vykazované období. |
Kumulativní ztráty na jistině |
Dynamické |
Numerický |
Ztráty, jež jsou k aktuálnímu dni kumulativně alokovány jistině. |
Konečný zůstatek jistiny |
Dynamické |
Numerický |
Nesplacený zůstatek jistiny třídy nebo tranše dluhopisu na konci běžného období. |
Faktor úhrady dluhopisu |
Dynamické |
Numerický |
Jistina uhrazená u třídy nebo tranše dluhopisu ve vykazovaném období, vyjádřená zlomkem původního (počátečního) zůstatku dluhopisu nebo tranše (0<x< 1), a to až na 12 desetinných míst. |
Konečný faktor dluhopisu |
Dynamické |
Numerický |
Konečná výše jistiny třídy nebo tranše dluhopisu po provedení splátek ve stávajícím vykazovaném období, vyjádřená zlomkem původního (počátečního) zůstatku dluhopisu nebo tranše (0<x< 1), a to až na 12 desetinných míst. |
Příští den úhrady dluhopisu |
Dynamické |
Datum |
Příští den úhrady/výplaty u třídy nebo tranše dluhopisu za další období. |
Podrobnosti o úrocích z dluhopisu |
|||
Druh indexové sazby |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v nabídkovém dokumentu, vztahující se na konkrétní třídu nebo tranši konkrétního dluhopisu. Index současné úrokové sazby. |
Současná indexová sazba |
Dynamické |
Numerický |
Aktuální hodnota indexové sazby uplatněné na konkrétní třídu nebo tranši dluhopisu v průběhu běžného akruálního období, uvedená alespoň na 5 desetinných míst. |
Akruální metoda |
Statické |
Seznam |
Akruální metoda, podle níž se provádí pravidelný výpočet třídy nebo tranše dluhopisu. |
Současný počet akruálních dní |
Dynamické |
Numerický |
Počet akruálních dní, který se použije při výpočtu úroku převáděného za běžné období. |
Akumulovaný úrok |
Dynamické |
Numerický |
Výše akumulovaného úroku. |
Použitelné maximum dostupných prostředků |
Statické |
Y/N |
Využívá tato třída dluhopisu mechanismu maxima dostupných prostředků (Available Funds Cap, AFC)? |
Snížení ocenění |
Dynamické |
Numerický |
Aktuální snížení v ocenění této třídy. |
Kumulativní snížení ocenění |
Dynamické |
Numerický |
Celkové kumulativní snížení v ocenění. |
Jiná výplata úroku |
Dynamické |
Numerický |
Jiné konkrétní zvýšení úroku. |
Současný nedoplatek na úroku |
Dynamické |
Numerický |
Výše nedoplatku na úroku z dané třídy za toto vykazované období. |
Kumulativní nedoplatek úroků |
Dynamické |
Numerický |
Kumulativní nedoplatek na úroku k aktuálnímu dni. |
Celková výplata úroku |
Dynamické |
Numerický |
Celková provedená platba úroku. |
Počáteční zůstatek nesplaceného úroku |
Dynamické |
Numerický |
Nedoplatek úroku na počátku běžného období. |
Krátkodobě nesplacený úrok |
Dynamické |
Numerický |
Případný úrok odložený v běžném období a splatný k nejbližšímu dni splátky. |
Dlouhodobě nesplacený úrok |
Dynamické |
Numerický |
Případný úrok odložený v běžném období a splatný ke dni splatnosti. |
Rozhodná událost pro uplatnění mechanismu maxima dostupných prostředků (AFC) |
Dynamické |
Y/N |
Došlo k události, která je rozhodná pro uplatnění mechanismu maxima dostupných prostředků (AFC)? |
Indexová sazba na příští období |
Dynamické |
Numerický |
Hodnota indexové sazby na příští období. |
Den úpravy indexové sazby na příští období |
Dynamické |
Datum |
Den úpravy indexové sazby na příští období. |
Podrobnosti o likviditním příslibu |
|||
Počáteční zůstatek likviditního příslibu |
Dynamické |
Numerický |
Počáteční zůstatek likviditního příslibu. |
Úpravy likviditního příslibu |
Dynamické |
Numerický |
Případné úpravy likviditního příslibu. |
Čerpání likviditního příslibu |
Dynamické |
Numerický |
Objem čerpání likviditního příslibu. |
Splátky ve prospěch likviditního příslibu |
Dynamické |
Numerický |
Výše splátek ve prospěch likviditního příslibu. |
Konečný zůstatek likviditního příslibu |
Dynamické |
Numerický |
Konečný zůstatek. |
Měna likviditního příslibu |
Dynamické |
Seznam |
Měna likviditního příslibu. |
PŘÍLOHA III
Údaje na úrovní úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných úvěry malým a středním podnikům
AKTIVA:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
Datum |
Aktuální datum ukončení seskupení nebo portfolia. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický řetězec identifikující transakci nebo seskupení/název transakce. |
Identifikační kód úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého úvěru. |
Původce |
Statické |
Text |
Věřitel, který poskytl původní úvěr. |
Identifikační kód obsluhovatele |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého obsluhovatele uvádějící, který subjekt obsluhuje daný úvěr. |
Název obsluhovatele |
Dynamické |
Text |
Název obsluhovatele. |
Identifikační kód příjemce úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého příjemce úvěru umožňující identifikovat příjemce úvěru, kteří mají v seskupení více úvěrů (například poskytnutí dalšího úvěru/jiné úvěry se uvádějí jako samostatné položky). |
Informace o dlužnících |
|||
Země |
Statické |
Seznam |
Země sídla/usazení. |
Poštovní směrovací číslo |
Statické |
Text |
Je nutno zadat minimálně první dva nebo tři znaky. Neuvádějte celé poštovní směrovací číslo. |
Právní forma/typ podniku dlužníka |
Statické |
Seznam |
|
Segment příjemce úvěru – Basel III |
Statické |
Seznam |
|
Je příjemce úvěru přidruženým podnikem? |
Statické |
Y/N |
Je příjemce úvěru přidruženým podnikem původce? |
Druh aktiva |
Statické |
Seznam |
|
Seniorita |
Dynamické |
Seznam |
|
Interní odhad banky, pokud jde o ztrátovost ze selhání (LGD) |
Dynamické |
Numerický |
Ztrátovost ze selhání v běžných ekonomických podmínkách. |
Kód odvětví NACE |
Statické |
Textový/numerický |
Kód NACE označující odvětví, v němž působí příjemce úvěru. |
Charakteristika pronájmu |
|||
Den vzniku úvěru |
Statické |
Datum |
Den poskytnutí původního úvěru. |
Konečný den splatnosti |
Statické |
Datum |
Konečný den splatnosti úvěru. |
Denominace měny úvěru |
Statické |
Seznam |
Denominace úvěru. |
Úvěr je zajištěn |
Dynamické |
Y/N |
Je tento konkrétní úvěr zajištěn proti měnovému riziku? |
Původní zůstatek úvěru |
Statické |
Numerický |
Původní celkový zůstatek úvěru. |
Stávající zůstatek |
Dynamické |
Numerický |
Výše nesplaceného úvěru k datu ukončení seskupení. Měla by zahrnovat všechny částky, které jsou v transakci klasifikovány jako jistina. Je nutno zahrnout například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku úvěru a tvoří součást jistiny v dané transakci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty. |
Výše sekuritizovaného úvěru |
Statické |
Numerický |
Zůstatek sekuritizovaného úvěru k datu ukončení. |
Četnost splátek jistiny |
Statické |
Seznam |
Četnost splatných splátek jistiny, tj. počet měsíců mezi jednotlivými platbami. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatných splátek úroku, tj. počet měsíců mezi jednotlivými platbami. |
Způsob umořování |
Dynamické |
Seznam |
Způsob umořování. |
Druh úvěru |
Statické |
Seznam |
|
Výše balonové splátky |
Dynamické |
Numerický |
Výše balonové splátky. |
Typ splátek |
Dynamické |
Seznam |
|
Úroková sazba |
|||
Současná úroková sazba |
Dynamické |
Numerický |
Současná úroková sazba (v %). |
Maximální úroková sazba |
Dynamické |
Numerický |
Maximální úroková sazba (v %). |
Minimální úroková sazba |
Statické |
Numerický |
Minimální úroková sazba (v %). |
Druh úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Druh úrokové sazby. |
Index současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena hypoteční úroková sazba). |
Marže současné úrokové sazby |
Dynamické |
Numerický |
Marže současné úrokové sazby (u úvěrů s pevnou sazbou se rovná současné úrokové sazbě, u úvěrů s plovoucí sazbou se jedná o marži nad indexovou sazbou (nebo pod ní, je-li hodnota uvedena jako záporná)). |
Období úpravy úroku |
Statické |
Seznam |
|
Informace o výkonnosti |
|||
Úrok po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Aktuální zůstatek úroku po splatnosti. |
Počet dnů, po které je úrok po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Počet dnů, po které je daný úvěr po splatnosti (k datu ukončení seskupení) podle definice emitenta. |
Jistina po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Aktuální zůstatek jistiny po splatnosti. Částky po splatnosti jsou definovány jako: celkové splátky jistiny splatné k aktuálnímu dni MINUS celkové splátky jistiny obdržené k aktuálnímu dni MINUS veškeré kapitalizované částky. |
Počet dnů, po které je jistina po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Počet dnů, po které je daný úvěr po splatnosti (k datu ukončení seskupení) podle definice emitenta. |
Selhání nebo realizace zástavy pro nesplácení úvěru v souladu s definicí transakce |
Dynamické |
Y/N |
Došlo k selhání nebo k realizaci zástavy pro nesplácení úvěru v souladu s definicí transakce? |
Selhání nebo realizace zástavy pro nesplácení úvěru v souladu s definicí podle rámce Basel III |
Dynamické |
Y/N |
Došlo k selhání nebo k realizaci zástavy pro nesplácení úvěru v souladu s definicí podle rámce Basel III? |
Důvod selhání (definice podle rámce Basel II) |
Dynamické |
Seznam |
Použití definice důvodu selhání podle rámce Basel II. |
Den selhání |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy došlo k selhání úvěru v souladu s definicí selhání transakce. |
Částka v selhání |
Dynamické |
Numerický |
Celková částka v selhání (v souladu s definicí selhání transakce) před použitím výnosů z prodeje a vymožených částek. |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
Numerický |
Celkové vymožené částky včetně výnosů z prodeje. Uvádí se pouze u úvěrů, kde došlo k selhání/realizaci zástavy. |
Alokované ztráty |
Dynamické |
Numerický |
Ztráty alokované k aktuálnímu dni. |
Den, kdy došlo k alokaci ztráty |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy došlo k alokaci ztráty. |
PROFIL UMOŘOVÁNÍ:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Nesplacený zůstatek za 1. období |
Dynamické |
Numerický |
Profil umořování s 0 % předčasným splácením. |
Den nesplaceného zůstatku za 1. období |
Dynamické |
Datum |
Den zůstatku za 1. období. |
Nesplacený zůstatek za [2.–120.] období |
Dynamické |
Numerický |
Profil umořování s 0 % předčasným splácením. |
Den nesplaceného zůstatku za [2.–120.] období |
Dynamické |
Datum |
Den zůstatku za [2.–120.] období. |
KOLATERÁL:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Kolaterál |
|||
Identifikační kód kolaterálu |
Statické |
Text |
Specifický kód kolaterálu subjektu původce. |
Identifikační kód úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód úvěru souvisejícího s kolaterálem. Tyto kódy by měly odpovídat identifikačním kódům v poli „Identifikační kód úvěru“. |
Druh cenného papíru |
Statické |
Seznam |
Existuje pevné, nebo proměnné navýšení nad aktivy? |
Druh kolaterálu |
Statické |
Seznam |
Druh kolaterálu. |
Výše původního ocenění |
Statické |
Numerický |
Hodnota, jakou měla nemovitost ke dni poskytnutí posledního úvěru před sekuritizací. |
Den původního ocenění |
Statické |
Datum |
Den posledního ocenění nemovitosti, jež bylo provedeno v době poskytnutí posledního úvěru před sekuritizací. |
Den současného ocenění |
Dynamické |
Datum |
Měl by být uveden den posledního ocenění. |
Původní druh ocenění |
Statické |
Seznam |
Druh ocenění při vzniku. |
Pořadí |
Dynamické |
Text |
|
Poštovní směrovací číslo nemovitosti |
Statické |
Text |
Musí být zadány alespoň první dva nebo tři znaky. |
Poskytovatel/zprostředkující banka či oddělení |
Statické |
Seznam |
|
Měna kolaterálu |
Statické |
Seznam |
Mělo by se jednat o měnu, která se vztahuje k výši ocenění v položce „Hodnota kolaterálu“. |
Počet položek kolaterálu zajišťujících daný úvěr |
Dynamické |
Numerický |
Celkový počet částí kolaterálu zajišťujících daný úvěr. Toto číslo by mělo odpovídat počtu zpráv o kolaterálu předložených k danému úvěru v aktuální složce. |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Pole s údaji o cenných papírech nebo dluhopisech |
|||
Den hlášení |
Dynamické |
Datum |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu. |
Emitent |
Statické |
Text |
Název emitenta, a případně série emise. |
Čerpání v rámci likviditního příslibu |
Dynamické |
Y/N |
Je-li součástí transakce likviditní příslib, potvrďte, zda v období, které končí ke dni poslední splátky úroku, došlo v rámci tohoto likviditního příslibu k čerpání. |
Pole s údaji o kolaterálu |
|||
Rozhodná měření/poměry |
Dynamické |
Y/N |
Nastala rozhodná událost? K aktuálnímu dni stanovení zjištěný stav různých měření a poměrů prodlení, rozmělnění, selhání, ztráty a podobných kolaterálových měření a poměrů, které jsou prováděny, resp. zjišťovány v souvislosti s předčasným umořením nebo jinou rozhodnou událostí. |
Průměrná konstantní míra předčasného splácení |
Dynamické |
Numerický |
Zpráva musí uvádět průměrnou hodnotu (Avg) konstantní míry předčasného splácení (Constant Pre-payment Rate, CPR) podkladových úvěrů. Průměrná rychlost CPR je částka vyjádřená jako anualizované procento jistiny předčasně splacené nad rámec řádných splátek. Průměrná rychlost CPR se vypočte tak, že se současný zůstatek jistiny úvěru (tj. skutečný zůstatek) nejprve vydělí plánovaným zůstatkem jistiny tohoto úvěru za předpokladu, že nedošlo k žádnému předčasnému splacení (tj. byly provedeny pouze řádné splátky). Tento podíl se následně umocní, přičemž mocnitelem je číslo dvanáct vydělené počtem měsíců uplynulých od emise. Průměrná rychlost CPR se pak stanoví tak, že se tento výsledek odečte od čísla jedna a vynásobí se stem (100). |
Pole s kontaktními informacemi hlášení obchodů |
|||
Kontakt |
Statické |
Text |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (osob) u informačního zdroje. |
Kontaktní informace |
Statické |
Text |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Pole na úrovni tranše |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené tranši dluhopisů vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1 atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód cenného papíru přiřazený každé třídě malých nebo středních podniků v souladu s normami, které stanovila Mezinárodní organizace pro normalizaci (ISIN), nebo jiný specifický kód cenných papírů stanovený burzou nebo jiným subjektem. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
Datum |
Periodické datum, na kdy je naplánována poslední splátka úroků majitelům konkrétní tranše dluhopisů. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
Datum |
Poslední periodické datum, na kdy je naplánována splátka jistiny majitelům konkrétní tranše dluhopisů. |
Měna dluhopisu |
Statické |
Text |
Denominace dluhopisu. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v nabídkovém dokumentu (např. tříměsíční EURIBOR), vztahující se na konkrétní tranši dluhopisů. |
Závazná splatnost |
Statické |
Datum |
Den, k němuž je nutno splatit danou konkrétní tranši dluhopisu, aby nebyla v selhání. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
Datum |
Den emise dluhopisu. |
PŘÍLOHA IV
Údaje na úrovni úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných úvěrem na pořízení auta
AKTIVA:
Název pole |
Statické/dynamické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace specifické pro danou transakci |
|||
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Datum ukončení seskupení nebo portfolia. Den, k němuž se vztahují údaje o podkladovém aktivu v rámci této zprávy. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód seskupení nebo portfolia/název transakce. |
Název obsluhovatele |
Dynamické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého obsluhovatele uvádějící, který subjekt obsluhuje daný úvěr nebo leasing. |
Název náhradního obsluhovatele |
Dynamické |
Text |
Název náhradního obsluhovatele. |
Informace na úrovni úvěru nebo leasingu |
|||
Identifikační kód úvěru nebo leasingu |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód úvěru nebo leasingu. Tento ID kód by se v průběhu celé transakce neměl měnit. |
Původce |
Statické |
Text |
Věřitel, který poskytl původní úvěr nebo leasing. |
Identifikační kód příjemce úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód příjemce úvěru nebo nájemce. |
Identifikační kód společnosti ve skupině |
Dynamické |
Text |
Specifický identifikační kód společnosti ve skupině, který u příjemce úvěru identifikuje mateřskou společnost nejvyšší úrovně. |
Denominace měny úvěru nebo leasingu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny úvěru nebo leasingu. |
Zaměstnanecký status příjemce úvěru |
Statické |
Seznam |
Zaměstnanecký status hlavního žadatele. |
Hlavní příjem |
Statické |
9(11).99 |
Hrubý roční hlavní příjem příjemce úvěru, který byl předmětem posouzení. |
Měna hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny příjmu. |
Způsob umořování |
Dynamické |
Seznam |
Způsob umořování. |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu. |
Zeměpisný region |
Statické |
Seznam |
Region, kde se nachází příjemce úvěru v době upsání. |
Den vzniku |
Statické |
RRRR-MM |
Den poskytnutí původního úvěru nebo počátku leasingu. |
Předpokládaný den splatnosti úvěru nebo ukončení leasingu |
Dynamické |
RRRR-MM |
Předpokládaný den splatnosti úvěru nebo ukončení leasingu. |
Původní smluvní období úvěru nebo leasingu |
Statické |
Numerický |
Původní smluvní období (počet měsíců). |
Den zařazení do seskupení |
Statické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl úvěr nebo leasing převeden na společnost zvláštního určení (special purpose vehicle). |
Původní zůstatek jistiny |
Statické |
9(11).99 |
Zůstatek jistiny úvěru příjemce úvěru nebo diskontovaný zůstatek leasingu nájemce (včetně kapitalizovaných poplatků) ke dni vzniku. |
Současný nesplacený zůstatek jistiny |
Dynamické |
9(11).99 |
Zůstatek úvěru příjemce úvěru nebo diskontovaný zůstatek leasingu nájemce nesplacený k datu ukončení seskupení. Měl by zahrnovat veškeré částky, které jsou zajištěny daným vozidlem. Je sem nutno zahrnout například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku a tvoří součást jistiny v dané transakci. |
Řádná splátka |
Dynamické |
9(11).99 |
Příští řádná splátka dle smlouvy (platba splatná v případě, že neplatí žádná jiná platební ujednání). |
Plánovaná četnost splátek |
Dynamické |
Seznam |
Plánovaná četnost splátek. |
Výše zálohy |
Statické |
9(11).99 |
Výše vkladu/zálohy při vzniku úvěru nebo leasingu (měla by zahrnovat hodnotu vozidel poskytnutých jako protihodnota atd.). |
Původní poměr úvěru k hodnotě |
Statické |
9(3).99 |
Poměr úvěru k hodnotě vozidla ke dni vzniku, který lze zaokrouhlit na nejbližších pět procent. |
Druh produktu |
Statické |
Seznam |
Druh produktu. |
Cena opce na koupi |
Statické |
9(11).99 |
Částka, kterou musí příjemce úvěru uhradit na konci leasingu nebo úvěru, aby se stal vlastníkem vozidla. |
Interval úpravy úrokové sazby |
Statické |
9(2).99 |
Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba úvěru nebo leasingu. |
Současná úroková nebo diskontní sazba |
Dynamické |
9(4).9(5) |
Celková současná úroková nebo diskontní sazba (v %), která se použije pro úvěr nebo leasing (může být zaokrouhlena na nejbližšího půl procenta). |
Základ současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Základ současné úrokové sazby. |
Marže současné úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(5) |
Marže současné úrokové sazby (v %) vztahující se k úvěru nebo leasingu (může být zaokrouhlena na nejbližšího půl procenta). U úvěrů s pevnou sazbou se rovná současné úrokové nebo diskontní sazbě. U úvěrů s plovoucí sazbou se jedná o marži nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná). |
Diskontní sazba |
Statické |
9(4).9(5) |
Diskontní sazba uplatněná na pohledávku, která byla prodána společnosti zvláštního určení (sazba může být zaokrouhlena na nejbližšího půl procenta). |
Výrobce vozidla |
Statické |
Text |
Značka výrobce vozidla. |
Model vozidla |
Statické |
Textový/numerický |
Název modelu vozidla. |
Nové, nebo ojeté vozidlo |
Statické |
Seznam |
Stav vozidla v okamžiku vzniku úvěru nebo leasingu. |
Počáteční zůstatková hodnota vozidla |
Statické |
9(11).99 |
Odhad zůstatkové hodnoty vozidla ke dni vzniku úvěru nebo leasingu. Údaj může být zaokrouhlen. |
Sekuritizovaná zůstatková hodnota |
Statické |
9(11).99 |
Výše pouze té zůstatkové hodnoty, která byla sekuritizována. Údaj může být zaokrouhlen. |
Aktualizovaná zůstatková hodnota vozidla |
Dynamické |
9(11).99 |
Nejnovější odhad zůstatkové hodnoty vozidla v okamžiku ukončení smlouvy. Údaj může být zaokrouhlen. |
Den aktualizace zůstatkové hodnoty vozidla |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl proveden nejnovější aktualizovaný odhad zůstatkové hodnoty vozidla. Pokud aktualizace nebyla provedena, zadá se den původního ocenění. |
Druh zákazníka |
Statické |
Seznam |
Právní forma zákazníka. |
Způsob platby |
Dynamické |
Seznam |
Obvyklý způsob platby (může vycházet z poslední přijaté platby). |
Den, kdy byl úvěr vyřazen ze seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl úvěr nebo leasing vyřazen ze seskupení, např. při zpětném odkupu, splacení, předčasném splacení nebo při ukončení vymáhání. |
Horní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený horní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít; neuvádějte symbol “%“. |
Dolní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený dolní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít; neuvádějte symbol “%“. |
Zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Aktuální zůstatek částek po splatnosti. |
Počet měsíců po splatnosti |
Dynamické |
9(5).99 |
Počet měsíců, po které je úvěr nebo leasing k datu ukončení seskupení po splatnosti. |
Den selhání |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den selhání. |
Hrubá hodnota selhání |
Dynamické |
9(11).99 |
Hrubá hodnota selhání na tomto účtu. |
Prodejní cena |
Dynamické |
9(11).99 |
|
Ztráta z prodeje |
Dynamické |
9(11).99 |
Hrubá hodnota selhání minus výnos z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
9(11).99 |
Kumulativní vymožené částky na tomto účtu, bez zahrnutí nákladů. |
Den splacení účtu |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den splacení účtu nebo den, kdy bylo dokončeno vymáhání úvěrů v selhání. |
Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou |
Dynamické |
9(11).99 |
Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou při vrácení vozidla. |
Stav účtu |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav účtu. |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni dluhopisů |
|||
Den hlášení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu, tj. den, kdy byla vyplněná předloha pro předkládání zpráv s údaji na úrovni úvěrů předána do datového archivu. |
Emitent |
Statické |
Text |
Název emitenta, a případně série emise. |
Jsou všechny rezervní účty na cílovém zůstatku? |
Dynamické |
Y/N |
Jsou všechny rezervní účty (finanční, společná, kompenzační rezerva atd.) na požadované úrovni? |
Čerpání v rámci likviditního příslibu |
Dynamické |
Y/N |
Je v období končícím k poslednímu dni splátky úroku využíván za účelem pokrytí nedoplatků likviditní příslib? |
Rozhodná měření/poměry |
Dynamické |
Y/N |
Nastala rozhodná událost? |
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení |
Dynamické |
9(3).99 |
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení (CPR) podkladových pohledávek založená na poslední periodické CPR. Periodická CPR se vypočte jako podíl celkových mimořádných splátek jistiny přijatých v posledním období a zůstatku jistiny na počátku období. |
Celkové pohledávky prodané společnosti zvláštního určení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet jistin pohledávek, jež byly k aktuálnímu dni prodány společnosti zvláštního určení (tj. při uzávěrce a během případného období pro doplnění seskupení). |
Kumulativní hrubá hodnota částek v selhání – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet všech hrubých hodnot částek v selhání naběhlých od uzávěrky, uvedený v dané měně. |
Kumulativní hodnota vymožených částek – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet všech částek vymožených od uzávěrky, uvedený v dané měně a bez zahrnutí nákladů. |
Konečné datum revolvingového období |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy se předpokládá konec revolvingového období, nebo den, kdy toto období skutečně skončilo. |
Kontaktní informace pro hlášení obchodů |
|||
Kontakt |
Statické |
Textový/numerický |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (osob) u informačního zdroje. |
Kontaktní informace |
Statické |
Textový/numerický |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni tranší |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/Numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené této tranši dluhopisů vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1 atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/Numerický |
Mezinárodní identifikační kód nebo kódy cenného papíru, nebo, není-li ISIN přidělen, jiný specifický kód cenných papírů, jako je například CUSIP, který byl této tranši přiřazen burzou nebo jiným subjektem. Zadáváte-li více kódů, oddělte je čárkami. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky úroku. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky jistiny. |
Měna dluhopisu |
Statické |
Seznam |
Denominace této tranše. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v nabídkovém dokumentu (např. tříměsíční EURIBOR), vztahující se na tuto konkrétní tranši. |
Závazná splatnost |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den, k němuž je nutno splatit danou konkrétní tranši dluhopisu, aby nebyla v selhání. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den emise dluhopisu. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatnosti úroků z této tranše. |
PŘÍLOHA V
Údaje na úrovni úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných spotřebitelským úvěrem
AKTIVA:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace specifické pro danou transakci |
|||
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Datum ukončení seskupení nebo portfolia. Den, k němuž se vztahují údaje o podkladovém aktivu v rámci této zprávy. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód seskupení nebo portfolia/název transakce. |
Název obsluhovatele |
Dynamické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód každého obsluhovatele uvádějící, který subjekt obsluhuje daný úvěr. |
Název náhradního obsluhovatele |
Dynamické |
Text |
Název náhradního obsluhovatele. |
Informace na úrovni úvěrů |
|||
Identifikační kód úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód konkrétního úvěru v seskupení. |
Původce |
Statické |
Text |
Věřitel, který poskytl původní úvěr. |
Identifikační kód příjemce úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód příjemce úvěru. Musí být zašifrován (tj. nesmí být uvedeno skutečné identifikační číslo) s cílem zajistit anonymitu příjemce úvěru. |
Denominace měny úvěru |
Statické |
Seznam |
Denominace měny úvěru. |
Celkový úvěrový limit |
Dynamické |
9(11).99 |
U úvěrů s flexibilními podmínkami opětovného čerpání/revolvingu uveďte maximální výši potenciálně nesplaceného úvěru. |
Konečné datum revolvingové období – úvěr |
Dynamické |
RRRR-MM |
U úvěrů s flexibilními podmínkami opětovného čerpání/revolvingu uveďte den předpokládaného ukončení platnosti flexibilních podmínek, tj. den, kdy skončí revolvingové období. |
Zaměstnanecký status příjemce úvěru |
Statické |
Seznam |
Zaměstnanecký status hlavního žadatele. |
Hlavní příjem |
Statické |
9(11).99 |
Hrubý roční hlavní příjem příjemce úvěru (bez nájemného), který byl předmětem posouzení. Údaj by měl být zaokrouhlen na tisíce. |
Měna hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny příjmu. |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Ověření příjmu pro účely stanovení hlavního příjmu. |
Zeměpisný region |
Statické |
Seznam |
Region, kde se nachází příjemce úvěru. |
Den vzniku |
Statické |
RRRR-MM |
Den poskytnutí původního úvěru. |
Předpokládaná splatnost úvěru |
Dynamické |
RRRR-MM |
Předpokládaný den splatnosti úvěru. |
Původní úvěrové období |
Statické |
Numerický |
Původní smluvní období (počet měsíců). |
Den zařazení do seskupení |
Statické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl úvěr převeden na společnost zvláštního určení. |
Původní zůstatek jistiny |
Statické |
9(11).99 |
Původní zůstatek jistiny úvěru (včetně kapitalizovaných poplatků) při vzniku úvěru. |
Současný nesplacený zůstatek jistiny |
Dynamické |
9(11).99 |
Zůstatek jistiny úvěru nesplacený k datu ukončení seskupení. Nezahrnuje úroky po splatnosti ani pokuty. |
Řádná splátka |
Dynamické |
9(11).99 |
Příští řádná splátka dle smlouvy (platba splatná v případě, že neplatí žádná jiná platební ujednání). |
Plánovaná četnost splátek |
Dynamické |
Seznam |
Četnost splátek. |
Metoda splácení |
Dynamické |
Seznam |
Typ splácení jistiny. |
Interval úpravy úrokové sazby |
Statické |
9(2).99 |
Počet měsíců mezi jednotlivými dny úpravy úrokové sazby. |
Současná úroková sazba |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Celková současná úroková sazba (v %), která na pro úvěr použije. Neuvádějte symbol “%“. |
Základ současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Základ současné úrokové sazby. |
Marže současné úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(5) |
Marže současné úrokové sazby (v %) vztahující se k úvěru. U úvěrů s pevnou úrokovou sazbou se rovná současné úrokové sazbě. |
Počet příjemců úvěru |
Dynamické |
Numerický |
Počet příjemců daného úvěru. |
Povolený procentní podíl předčasných splátek |
Dynamické |
9(3).99 |
Maximální procentní podíl nesplaceného zůstatku, který je každoročně povoleno splatit předčasně bez penalizace. Neuvádějte symbol “%“. |
Poplatky za předčasné splátky |
Dynamické |
9(3).99 |
Procentní podíl neuhrazeného zůstatku, který je splatný jako poplatek, pokud je překročen limit předčasných splátek. Neuvádějte symbol “%“. |
Druh zákazníka |
Statické |
Seznam |
Druh zákazníka při vzniku úvěru. |
Způsob platby |
Dynamické |
Seznam |
Obvyklý způsob platby (může vycházet z poslední přijaté platby). |
Den, kdy byl úvěr vyřazen ze seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl úvěr vyřazen ze seskupení, např. při zpětném odkupu, splacení, předčasném splacení nebo při ukončení procesu vymáhání. |
Zaměstnanec |
Statické |
Y/N |
Je příjemce úvěru zaměstnancem původce? |
Horní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený horní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít. |
Dolní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený dolní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít. |
Informace o výkonnosti |
|||
Zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Aktuální zůstatek částek po splatnosti definovaný jako součet minimálních smluvních plateb, které jsou splatné, ale nebyly příjemcem úvěru uhrazeny. |
Počet měsíců po splatnosti |
Dynamické |
9(5).99 |
Počet měsíců, po které je úvěr po splatnosti k datu ukončení seskupení. |
Den selhání |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den selhání. |
Hrubá hodnota selhání |
Dynamické |
9(11).99 |
Hrubá hodnota selhání na tomto účtu. |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
9(11).99 |
Kumulativní vymožené částky na tomto účtu, bez zahrnutí nákladů. |
Den splacení účtu |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den splacení účtu nebo den, kdy bylo dokončeno vymáhání úvěrů v selhání. |
Stav účtu |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav účtu. |
Kapitalizovaný zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet částek po splatnosti kapitalizovaných k aktuálnímu dni. |
Den poslední kapitalizace částky po splatnosti |
Dynamické |
RRRR-MM |
Poslední den, k němuž byly kapitalizovány částky po splatnosti na tomto účtu. |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
||||
Informace na úrovni cenných papírů nebo dluhopisů |
|||||||
Den hlášení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu, tj. den, kdy byla vyplněná předloha pro předkládání zpráv s údaji na úrovni úvěrů předána do datového archivu. |
||||
Emitent |
Statické |
Text |
Název emitenta, a případně série emise. |
||||
Jsou všechny rezervní účty na cílovém zůstatku? |
Dynamické |
Y/N |
Jsou všechny rezervní účty (finanční, společná, kompenzační rezerva atd.) na požadované úrovni? |
||||
Čerpání v rámci likviditního příslibu |
Dynamické |
Y/N |
Je v období končícím k poslednímu dni splatnosti úroku využíván za účelem pokrytí nedoplatků likviditní příslib? |
||||
Rozhodná měření/poměry |
Dynamické |
Y/N |
Nastala rozhodná událost? |
||||
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení |
Dynamické |
9(3).99 |
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení (CPR) podkladových pohledávek založená na poslední periodické CPR. Periodická CPR se vypočte jako podíl celkových mimořádných splátek jistiny přijatých v posledním období a zůstatku jistiny na počátku období. Výsledek je následně anualizován takto:
|
||||
Celkové pohledávky prodané společnosti zvláštního určení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet jistin pohledávek, jež byly k aktuálnímu dni prodány společnosti zvláštního určení (tj. při uzávěrce a během případného období pro doplnění seskupení). |
||||
Kumulativní hrubá hodnota částek v selhání – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet hrubé hodnoty částek v selhání naběhlých od uzávěrky, uvedený v dané měně. |
||||
Kumulativní hodnota vymožených částek – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet všech částek v seskupení vymožených od uzávěrky, uvedený v dané měně a bez nákladů. |
||||
Konečné datum revolvingového období |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy se předpokládá konec revolvingového období, nebo den, kdy toto období skutečně skončilo. |
||||
Kontaktní informace hlášení obchodů |
|||||||
Kontakt |
Statické |
Textový/numerický |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (kontaktních osob) u informačního zdroje. |
||||
Kontaktní informace |
Statické |
Textový/numerický |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni tranše |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené dané tranši dluhopisů vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1a atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Mezinárodní identifikační kód nebo kódy cenného papíru, nebo, není-li ISIN přidělen, pak jiný specifický kód cenných papírů, jako je například CUSIP, který byl této tranši přiřazen burzou nebo jiným subjektem. Zadáváte-li více kódů, oddělte je čárkami. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky úroku. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky jistiny. |
Měna dluhopisu |
Statické |
Seznam |
Denominace této tranše. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v prospektu, vztahující se na tuto konkrétní tranši. |
Závazná splatnost |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den, k němuž je nutno danou tranši splatit v plném rozsahu, aby nebyla v selhání. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den emise dluhopisu. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatnosti úroků z této tranše. |
PŘÍLOHA VI
Údaje na úrovni úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných úvěry z kreditních karet
AKTIVA:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace specifické pro danou transakci |
|||
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Datum ukončení seskupení nebo portfolia. Jedná se o den, k němuž se vztahují údaje o podkladovém aktivu v rámci této zprávy. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód seskupení nebo portfolia, například „Master Issuer plc“, nebo „SPV 2012-1 plc“. |
Název obsluhovatele |
Statické |
Textový/numerický |
Název subjektu, který obsluhuje účet. |
Název náhradního obsluhovatele |
Dynamické |
Textový/numerický |
Název náhradního obsluhovatele. |
Prodejce |
Statické |
Textový/numerický |
Název prodejce. |
Druh transakce |
Statické |
Seznam |
Samostatná, Hlavní trust – kapitalistický, Hlavní trust – socialistický, nebo Jiná. |
Informace na úrovni úvěrů |
|||
Identifikační kód účtu |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód konkrétního účtu v seskupení. Musí být zašifrován s cílem zajistit ochranu údajů. |
Původce |
Statické |
Textový/numerický |
Věřitel, který založil účet. Pokud není znám, zadejte prodejce. |
Identifikační kód příjemce úvěru |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód konkrétního příjemce úvěru; musí být zašifrován s cílem zajistit ochranu údajů. Může být stejný jako identifikační kód účtu. |
Denominace měny pohledávky |
Statické |
Seznam |
Měna, ve které je pohledávka denominována. |
Den zařazení do seskupení |
Statické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl účet zařazen do seskupení. |
Zaměstnanecký status příjemce úvěru |
Statické |
Seznam |
Zaměstnanecký status hlavního žadatele. |
Měna hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny hlavního příjmu. |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu |
Statické |
Seznam |
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu. |
Zeměpisný region |
Dynamické |
Seznam |
Region, v němž se nachází příjemce úvěru. |
Zaměstnanec |
Statické |
Y/N |
Je příjemce úvěru zaměstnancem původce nebo prodávajícího? |
Den otevření účtu |
Statické |
RRRR-MM |
Den otevření účtu. |
Celkový současný zůstatek |
Dynamické |
9(11).99 |
Jaká je celková současná částka, kterou příjemce úvěru dluží (včetně všech poplatků a úroků) na daném účtu? |
Celkový úvěrový limit |
Dynamické |
9(11).99 |
Jaký je úvěrový limit příjemce úvěru u tohoto účtu? |
Plánovaná četnost splátek |
Dynamické |
Seznam |
Jaká je minimální četnost, se kterou je příjemce úvěru povinen provádět platby v případě, že má nesplacený zůstatek? |
Příští minimální smluvní platba |
Dynamické |
9(11).99 |
Další minimální řádná splátka příjemce úvěru. |
Současný smíšený výnos |
Dynamické |
9(3).99 |
Celkový vážený průměr výnosu včetně všech poplatků vztahujících se k poslednímu dni fakturace (jedná se tedy o fakturovanou částku, nikoli o výnos v hotovosti) (v %). |
Základ současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Základ současné úrokové sazby. |
Stav účtu |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav účtu. |
Zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Aktuální zůstatek částek po splatnosti, definovaný jako součet minimálních smluvních plateb, které jsou splatné, ale nebyly příjemcem úvěru uhrazeny. |
Kapitalizovaný zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet částek po splatnosti kapitalizovaných k aktuálnímu dni. |
Den poslední kapitalizace částek po splatnosti |
Dynamické |
RRRR-MM |
Poslední den kapitalizace částek po splatnosti na této kartě. |
Počet dnů po splatnosti |
Dynamické |
Numerický |
Počet dnů, po které je daný účet k datu ukončení seskupení po splatnosti. |
Způsob platby |
Dynamické |
Seznam |
Obvyklý způsob platby (může vycházet z poslední přijaté platby). |
Den odepsání |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den selhání. |
Původní výše odpisu |
Dynamické |
9(11).99 |
Celkový zůstatek na účtu ke dni, kdy byla částka odepsána z účtu. |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
9(11).99 |
Kumulativní vymožené částky – tento údaj je relevantní pouze u účtů, u nichž byl proveden odpis. U účtů, u nichž odpis proveden nebyl, zadejte 0. |
INFORMACE O SESKUPENÍ A DLUHOPISECH:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Údaje na úrovni kolaterálu (vyplňují se za všechny struktury) |
|||
Hrubé odpisy za období |
Dynamické |
9(11).99 |
Jmenovitá hodnota hrubých odpisů jistiny (tj. před započtením vymožených částek) za období. Odpis se provede v souladu s definicí transakce, případně s obvyklou praxí věřitele. |
Vymožené částky za období |
Dynamické |
9(11).99 |
Hrubá výše vymožených částek přijatých během daného období. |
Částky v prodlení 30–59 dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Částky v prodlení 60–89 dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Částky v prodlení 90–119 dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Částky v prodlení 120–149 dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Částky v prodlení 150–179 dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Částky v prodlení 180 a více dnů v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Na základě celkového stavu pohledávek, nikoli počtu účtů (v %). |
Rozmělnění |
Dynamické |
9(11).99 |
Celkové snížení pohledávek z jistiny v daném období, tj. včetně podvodně zaúčtovaných pohledávek. |
Inkaso považované v období za příjem |
Dynamické |
9(11).99 |
Inkaso, které je v daném období považováno za příjem. |
Inkaso považované v období za jistinu |
Dynamické |
9(11).99 |
Inkaso, které je v daném období považováno za jistinu. |
Výskyt rozhodné události |
Dynamické |
Y/N |
Došlo k rozhodné události, která dosud trvá? Jedná se např. o vyplacení, rozhodnou událost vázanou na rating původce, na stav nebo hodnotu částek v prodlení, výnos, rozmělnění, selhání atd. |
Velikost společnosti zvláštního určení – hodnota |
Dynamické |
9(11).99 |
Jmenovitá hodnota všech pohledávek (jistiny i poplatků), k nimž má trust nebo společnost zvláštního určení k datu ukončení podíl na prospěchu. |
Velikost společnosti zvláštního určení – počet účtů |
Dynamické |
9(11).99 |
Počet účtů, k nimž má trust nebo společnost zvláštního určení k datu ukončení podíl na prospěchu. |
Velikost společnosti zvláštního určení – hodnota – pouze jistina |
Dynamické |
9(11).99 |
Jmenovitá hodnota všech pohledávek (pouze z jistiny), z nichž má trust nebo společnost zvláštního určení k datu ukončení podíl na prospěchu. |
Zůstatek dluhopisu |
Dynamické |
9(11).99 |
Jmenovitá hodnota všech dluhopisů zajištěných aktivy, které jsou zajištěny pohledávkami v trustu nebo společnosti zvláštního určení. |
Účast převodce v % |
Dynamické |
9(3).99 |
Skutečná účast převodce v trustu vyjádřená jako procentní podíl. |
Nadměrné rozpětí |
Dynamické |
9(11).99 |
Částka zbývající po odečtení úroku z dluhopisu a doplnění případného rezervního účtu. |
Den hlášení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu. |
|
|||
Název série |
Statické |
Textový/numerický |
Název série, pokud je součástí hlavního trustu. |
Účast investora na této sérii na konci období v % |
Dynamické |
9(3).9(5) |
Účast investora na této sérii v hlavním trustu vyjádřená jako procentní podíl. |
Výnosy přiřazené této sérii |
Dynamické |
9(11).99 |
Výše výnosů přiřazená trustem této sérii. |
Nadměrné rozpětí |
Dynamické |
9(11).99 |
Částka zbývající poté, co jsou částky inkasované za období v plné výši použity k pokrytí závazků emitenta v souladu s příjmovou kaskádou v transakční dokumentaci. |
Kontaktní informace pro hlášení obchodů |
|||
Kontakt |
Statické |
Textový/numerický |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (osob) u informačního zdroje. |
Kontaktní informace |
Statické |
Textový/numerický |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni tranše (pouze pro tuto sérii) |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené tranši dluhopisů, které vykazují stejná práva, priority a vlastnosti, jež jsou uvedeny v prospektu, např. 2012 třída A1a atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Mezinárodní identifikační kód nebo kódy cenného papíru, nebo, není-li ISIN přidělen, pak jiný specifický kód cenných papírů, jako je například CUSIP, který byl této tranši přiřazen burzou nebo jiným subjektem. Zadáváte-li více kódů, oddělte je čárkami. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátku úroku. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátku jistiny. |
Měna dluhopisu |
Statické |
Seznam |
Denominace této tranše. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v prospektu nebo konečných podmínkách, jež platí pro tuto konkrétní tranši. |
Závazná splatnost |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den, k němuž je nutno splatit danou tranši v plném rozsahu, aby nebyla v selhání. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den, kdy byl tento dluhopis emitován. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatnosti úroků z této konkrétní tranše. |
Název série |
Statické |
Textový/numerický |
Název série, pokud je součástí hlavního trustu. Pokud je samostatná, použije se identifikační kód seskupení („Identifikační kód seskupení“). |
PŘÍLOHA VII
Údaje na úrovni úvěrů – Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných leasingem fyzickým osobám nebo podnikatelům
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace specifické pro danou transakci |
|||
Datum ukončení seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Datum ukončení seskupení nebo portfolia. Den, k němuž se vztahují údaje o podkladovém aktivu v rámci této zprávy. |
Identifikační kód seskupení |
Statické |
Textový/numerický |
Identifikační kód seskupení nebo portfolia/název transakce. |
Název obsluhovatele |
Dynamické |
Textový/numerický |
Název obsluhovatele. |
Název náhradního obsluhovatele |
Dynamické |
Text |
Název náhradního obsluhovatele. |
Informace na úrovni leasingu |
|||
Identifikační kód leasingu |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód (ID) každého leasingu, který by měl být zašifrován s cílem zajistit anonymitu. ID leasingu by se v průběhu celé transakce nemělo měnit. |
Původce |
Statické |
Text |
Věřitel, který poskytl původní leasing. Není-li znám původní původce, například v případě fúzí, uvede se název prodejce. |
Identifikační kód nájemce |
Statické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód (ID) každého nájemce umožňující identifikovat nájemce, kteří mají v seskupení více leasingů. Identifikační kód by měl být zašifrován (nezobrazovat skutečné jméno) s cílem zajistit anonymitu. |
Identifikační kód společnosti ve skupině |
Dynamické |
Textový/numerický |
Specifický identifikační kód společnosti ve skupině. |
Denominace měny leasingu |
Statické |
Seznam |
Denominace měny leasingu. |
Země |
Statické |
Seznam |
Země sídla/usazení/trvalého pobytu nájemce. |
Zeměpisný region |
Statické |
Seznam |
Region, v němž se nachází dlužník v době posouzení. |
Právní forma/typ podniku nájemce |
Statické |
Seznam |
Právní forma nájemce. |
Segment příjemce úvěru – Basel III |
Statické |
Seznam |
Podnik (1). |
Je příjemce úvěru přidruženým podnikem? |
Statické |
Y/N |
Je příjemce úvěru přidruženým podnikem původce? |
Syndikován? |
Statické |
Y/N |
Je leasing syndikován? |
Interní rating banky |
Dynamické |
99(3).99 |
Bankou interně stanovená pravděpodobnost selhání ve výhledu 1 roku. |
Poslední interní revize ratingu dlužníka |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy proběhla poslední interní revize ratingu dlužníka uvedeného v položce „Interní rating banky“. |
Interní odhad banky ztrátovosti ze selhání (LGD) |
Dynamické |
9(3).99 |
Ztrátovost ze selhání v běžných ekonomických podmínkách. Neuvádějte symbol “%“. |
Kód odvětví NACE |
Statické |
Textový/numerický |
Kód NACE označující odvětví, v němž působí příjemce úvěru. |
Dotován |
Dynamické |
Y/N |
Je leasing dotován (podle Vašeho nejlepšího vědomí)? |
Den, kdy byl leasing vyřazen ze seskupení |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl leasing vyřazen ze seskupení, např. při zpětném odkupu, uplynutí doby leasingu, předčasném splacení nebo při ukončení procesu vymáhání. |
Charakteristika leasingu |
|||
Den vzniku leasingu |
Statické |
RRRR-MM |
Den vzniku leasingu. |
Den splatnosti leasingu |
Dynamické |
RRRR-MM |
Předpokládaný den uplynutí splatnosti leasingu. |
Den zařazení do seskupení |
Statické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl leasing převeden na společnost zvláštního určení. Uvede se za všechny leasingy v seskupení k datu ukončení seskupení. |
Doba trvání leasingu |
Statické |
99(4).99 |
Původní smluvní období (počet měsíců). |
Původní zůstatek jistiny |
Statické |
9(11).99 |
Původní (nebo diskontovaný) zůstatek jistiny leasingu (včetně kapitalizovaných poplatků) při vzniku. |
Současný nesplacený zůstatek jistiny |
Dynamické |
9(11).99 |
Nesplacený (nebo diskontovaný) zůstatek jistiny leasingu, který je k datu ukončení seskupení nesplacen. Zahrnou se do něj veškeré částky, které byly k zůstatku leasingu připočteny a tvoří součást jistiny v dané transakci. |
Sekuritizovaná zůstatková hodnota |
Statické |
9(11).99 |
Výše zůstatkové hodnoty, která byla sekuritizována. |
Metoda splácení |
Statické |
Seznam |
Druh splácení jistiny. |
Četnost splátek jistiny |
Statické |
Seznam |
Četnost splatných splátek jistiny, tj. počet měsíců mezi jednotlivými platbami. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatných splátek úroku, tj. počet měsíců mezi jednotlivými platbami. |
Splátka |
Dynamické |
9(11).99 |
Příští pravidelná splátka dle smlouvy (platba splatná v případě, že neplatí jiná platební ujednání). |
Cena opce na koupi |
Statické |
9(11).99 |
Částka, kterou je nájemce povinen uhradit na konci leasingu, aby se mohl stát vlastníkem daného aktiva; nejedná se o platbu uvedenou v poli „Sekuritizovaná zůstatková hodnota“. |
Výše zálohy |
Statické |
9(11).99 |
Výše vkladu/zálohy při vzniku leasingu (měla by zahrnovat hodnotu zařízení poskytnutého jako protihodnota atd.). |
Způsob umořování |
Dynamické |
Seznam |
Způsob umořování. |
Způsob platby |
Dynamické |
Seznam |
Obvyklý způsob platby (může vycházet z poslední přijaté platby). |
Druh produktu |
Statické |
Seznam |
Klasifikace leasingu podle definic pronajímatele. |
Aktualizovaná zůstatková hodnota aktiva |
Dynamické |
9(11).99 |
Nejnovější předpokládaná zůstatková hodnota aktiva ke dni uplynutí období leasingu. Údaj může být zaokrouhlen. |
Den aktualizace zůstatkové hodnoty aktiva |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl vypočten nejnovější aktualizovaný odhad zůstatkové hodnoty daného aktiva. |
Úroková sazba |
|||
Interval úpravy úrokové sazby |
Statické |
9(2).99 |
Počet měsíců mezi jednotlivými dny, kdy je upravována úroková sazba. |
Současná úroková nebo diskontní sazba |
Dynamické |
9(4).9(5) |
Celková současná úroková nebo diskontní sazba (v %), která se na leasing použije. |
Základ současné úrokové sazby |
Dynamické |
Seznam |
Základ současné úrokové sazby. |
Marže současné úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(5) |
Marže současné úrokové sazby (v %) leasingu. |
Diskontní sazba |
Statické |
9(4).9(5) |
Diskontní sazba uplatněná na pohledávku, která byla prodána společnosti zvláštního určení. |
Horní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený horní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít. |
Dolní limit úrokové sazby |
Dynamické |
9(4).9(8) |
Uveďte případně stanovený dolní limit úrokové sazby, který lze u daného účtu použít. |
Informace o výkonnosti |
|||
Zůstatek po splatnosti |
Dynamické |
9(11).99 |
Aktuální zůstatek částky po splatnosti. Částky po splatnosti jsou definovány jako celkové platby splatné k aktuálnímu dni MINUS celkové platby obdržené k aktuálnímu dni MINUS veškeré kapitalizované částky. Poplatky uplatněné vůči danému účtu se sem nezahrnují. |
Počet měsíců po splatnosti |
Dynamické |
9(5).99 |
Počet měsíců, po které je daný leasing (k datu ukončení seskupení) po splatnosti podle definice emitenta. |
Selhání leasingu nebo realizace zástavy |
Dynamické |
Y/N |
Uveďte, zda u leasingu došlo k selhání nebo k realizaci zástavy v souladu s definicí transakce, nebo případně podle obvyklé definice pronajímatele. |
Selhání nebo realizace zástavy u leasingu v souladu s definicí podle rámce Basel III |
Dynamické |
Y/N |
Uveďte, zda u leasingu došlo k selhání nebo k realizaci zástavy v souladu s definicí podle rámce Basel III. |
Důvod selhání (definice podle rámce Basel III) |
Dynamické |
Seznam |
Důvod selhání za použití definice podle rámce Basel III. |
Den selhání |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy došlo k selhání leasingu v souladu s definicí selhání transakce, případně podle obvyklé definice pronajímatele. |
Částka v selhání |
Dynamické |
9(11).99 |
Celková částka v selhání (v souladu s definicí selhání transakce, případně podle obvyklé definice pronajímatele) před použitím výnosů z prodeje a vymožených prostředků. |
Kumulativní vymožené částky |
Dynamické |
9(11).99 |
Kumulativní vymožené částky na tomto účtu, bez zahrnutí nákladů. |
Alokované ztráty |
Dynamické |
9(11).99 |
Ztráty alokované k aktuálnímu dni. |
Den splacení účtu |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy byl účet splacen nebo kdy bylo dokončeno vymáhání částek v selhání v rámci leasingu. |
Den alokace ztráty |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy došlo k alokaci ztráty. |
Stav účtu |
Dynamické |
Seznam |
Aktuální stav účtu. |
Částka po splatnosti před jedním měsícem |
Dynamické |
9(11).99 |
Zůstatek částky po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) za předchozí měsíc. |
Částka po splatnosti před dvěma měsíci |
Dynamické |
9(11).99 |
Zůstatek částky po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) před dvěma měsíci. |
Soudní řízení |
Dynamické |
Y/N |
Označení probíhajících soudních řízení (pokud byly prostředky na účtu úspěšně vymoženy a již není aktivně vedeno soudní řízení, měl by být údaj změněn na „N“). |
Prodejní cena |
Dynamické |
9(11).99 |
Cena dosažená při prodeji aktiva v případě realizace zástavy, uvedená v téže denominaci měny jako leasing. |
Ztráta z prodeje |
Dynamické |
9(11).99 |
Celková ztráta bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). |
Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou |
Dynamické |
9(11).99 |
Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou při vrácení aktiva. |
Kolaterál |
|||
Země aktiva |
Statické |
Seznam |
Země, v níž se aktivum nachází. |
Výrobce aktiva |
Statické |
Text |
Název výrobce. |
Název/model aktiva |
Statické |
Text |
Název aktiva/model. |
Nové, nebo použité aktivum |
Statické |
Seznam |
Stav aktiva v okamžiku vzniku leasingu. |
Původní zůstatková hodnota aktiva |
Statické |
9(11).99 |
Odhad zůstatkové hodnoty aktiva ke dni vzniku leasingu. |
Druh aktiva |
Statické |
Seznam |
Druh aktiva. |
Výše původního ocenění |
Statické |
9(11).99 |
Ocenění aktiva při vzniku leasingu. |
Původní druh ocenění |
Statické |
Seznam |
Druh ocenění při vzniku leasingu. |
Den původního ocenění |
Statické |
RRRR-MM |
Den ocenění aktiva při vzniku leasingu. |
Výše aktualizovaného ocenění |
Dynamické |
9(11).99 |
Ocenění aktiva dle posledního stavu. |
Druh aktualizovaného ocenění |
Dynamické |
Seznam |
Druh ocenění k nejnovějšímu dni ocenění. |
Den aktualizovaného ocenění |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den posledního ocenění aktiva. Pokud od vzniku leasingu nedošlo k přecenění, uveďte den původního ocenění. |
INFORMACE O DLUHOPISECH:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni údajů o cenných papírech nebo dluhopisech |
|||
Den hlášení |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu, tj. den, kdy byla vyplněná předloha pro předkládání zpráv s údaji na úrovni úvěrů předána do datového archivu. |
Emitent |
Statické |
Text |
Název emitenta, a případně série emise. |
Jsou všechny rezervní účty na cílovém zůstatku? |
Dynamické |
Y/N |
Jsou všechny rezervní účty (finanční, společná, kompenzační rezerva atd.) na požadované úrovni? |
Čerpání v rámci likviditního příslibu |
Dynamické |
Y/N |
Je v období končícím k poslednímu dni splátky úroku využíván za účelem pokrytí nedoplatků likviditní příslib? |
Rozhodná měření/poměry |
Dynamické |
Y/N |
Nastala rozhodná událost? |
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení |
Dynamické |
9(3).99 |
Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení (CPR) podkladových pohledávek založená na posledním periodickém CPR. Periodické CPR se vypočte jako podíl celkových mimořádných splátek jistiny přijatých v posledním období a zůstatku jistiny na počátku období. |
Celkové pohledávky prodané společnosti zvláštního určení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet jistin pohledávek, jež byly k aktuálnímu dni prodány společnosti zvláštního určení (tj. při uzávěrce a během případného období pro doplnění seskupení). |
Kumulativní hrubá hodnota částek v selhání – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet hrubých hodnot všech částek v selhání naběhlých od uzávěrky, uvedený v dané měně. |
Kumulativní hodnota vymožených částek – seskupení |
Dynamické |
9(11).99 |
Součet všech částek vymožených od uzávěrky, uvedený v dané měně. |
Konečné datum revolvingového období |
Dynamické |
RRRR-MM |
Den, kdy se předpokládá konec revolvingového období, nebo den, kdy toto období skutečně skončilo. |
Kontaktní informace v hlášení obchodů |
|||
Kontakt |
Statické |
Textový/numerický |
Název oddělení nebo jméno kontaktní osoby (osob) u informačního zdroje. |
Kontaktní údaje |
Statické |
Textový/numerický |
Telefonní číslo a e-mailová adresa. |
INFORMACE O DLUHOPISECH PODLE TRANŠÍ:
Název pole |
Dynamické/Statické |
Druh údaje |
Definice pole a kritéria |
Informace na úrovni tranší |
|||
Název třídy dluhopisu |
Statické |
Textový/numerický |
Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené tranši dluhopisů vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1a atd. |
Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru |
Statické |
Textový/numerický |
Mezinárodní identifikační kód nebo kódy cenného papíru, nebo, není-li ISIN přidělen, pak jiný specifický kód cenných papírů, jako je například CUSIP, který byl této tranši přiřazen burzou nebo jiným subjektem. |
Den splátky úroku |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky úroku. |
Den splátky jistiny |
Dynamické |
RRRR-MM-DD |
První den po dni, kdy bylo nahlášeno datum ukončení seskupení, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky jistiny. |
Měna dluhopisu |
Statické |
Seznam |
Denominace této tranše. |
Referenční sazba |
Statické |
Seznam |
Základní referenční index úroku uvedený v nabídkovém dokumentu, vztahující se na tuto konkrétní tranši dluhopisu. |
Závazná splatnost |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den, k němuž je nutno danou konkrétní tranši dluhopisu splatit, aby nebyla v selhání. |
Den emise dluhopisu |
Statické |
RRRR-MM-DD |
Den emise dluhopisu. |
Četnost splátek úroku |
Statické |
Seznam |
Četnost splatnosti úroků z této tranše. |
PŘÍLOHA VIII
Zprávy investorům
Zprávy investorům musí obsahovat následující informace:
a) |
výkonnost aktiv; |
b) |
podrobná alokace peněžních toků; |
c) |
seznam všech rozhodných událostí transakce a jejich stav; |
d) |
seznam všech protistran, které se účastní transakce, jejich úloha a jejich rating; |
e) |
podrobnosti o hotovosti vložené do transakce původcem/sponzorem nebo o jiné podpoře poskytnuté v rámci dané transakce, včetně případného čerpání v rámci likviditní nebo úvěrové podpory či podpory poskytované třetí stranou a včetně využívání této podpory; |
f) |
částky připsané ve prospěch zaručeného investičního kontraktu a jiných bankovních účtů; |
g) |
podrobnosti o případných swapech (například sazby, platby a pomyslné hodnoty) a dalších mechanismech zajištění dané transakce, včetně poskytnutí souvisejícího kolaterálu; |
h) |
definice klíčových pojmů (jako například prodlení, selhání a předčasné splácení); |
i) |
LEI, ISIN a další kódy emitenta a strukturovaného finančního nástroje, které identifikují cenný papír nebo subjekt; |
j) |
kontaktní údaje subjektu, který zprávu investorům vypracovává. |